Финансовые стратегии.
Финансовые стратегии - это системы, которые предназначены для управления Вашим капиталом (банком), то есть суммой, которую Вы выделяете для ставок. Основная задача этих стратегий - оптимизировать выигрыш и уменьшить вероятность финансового краха, то есть возможность того, что Вы проиграете все. Так выбор правильной суммы для ставки имеет не меньшее, а может даже и большее значение в игре с букмекерами, чем сам выбор события для ставки Большинство финансовых стратегий перекочевали из азартных игр, например рулетки, некоторые появились непосредственно с развитием букмекерской деятельности.
Наиболее известными финансовыми стратегиями являются:
Фиксированная сумма ставки (флет, flat)
Фиксированная сумма ставки (известная также под названием flat-betting) - самая простая и самая очевидная из стратегий финансового менеджмента. Ее суть в том, что Вы на каждую ставку ставите одинаковую сумму денег, независимо от выбранного Вами события.
Практическое применение стратегии.
1) если Вы новичок в игре с букмекерами - ведь именно неправильный финансовый менеджмент губит множество игроков, поэтому начинающим игрокам следует придерживаться одинакового размера ставки, причем не больше 3-4% от Вашего игрового банка
2) если Вы ставите на однотипные события, например на тоталы, где коэффициенты на Ваши ставки не очень отличаются - флет будет рациональным решением вопроса о финансовой стратегии.
Фиксированная прибыль
Здесь, в отличие от "традиционного" флэта, заранее фиксируется не сумма ставки, а сумма чистой прибыли с каждой ставки. А сумма ставки таким образом варьируется в зависимости от коэффициента и определяется по формуле:
Размер желаемой чистой прибыли / ( коэффициент - 1 )
В частности, если коэффициент равен 2, то сумма ставки будет равна размеру желаемой чистой прибыли. Cовсем не обязательно устанавливать для себя одно-единственное значение чистой прибыли для всех ставок. Например, можно разбить свои ставки по степеням уверенности и каждой степени уверенности присвоить свое значение фиксированной прибыли, тем большее, чем больше степень уверенности.
Обе системы как фиксированная сумма ставки, так и фиксированная прибыль могут быть применены. Предпочтение может быть отдано той или иной системе в зависимости от коэффициентов. Рассмотрим это математически, сравнив функции усредненной чистой прибыли для каждой из них. Имеем:
ФСС: f1(k) = S1*(K-1)*p(K) - S1*(1-p(K)) ФП: f2(k) = S2*p(K) - S2*(1-p(K))/(K-1),
где S1 - фиксированная сумма ставки, S2 - фиксированный размер прибыли, K - коэффициент, p(K) - вероятность нашего угадывания ставок с коэффициентом K. Пусть p(K) = 1/K + V(K), где V(K) - некоторая функция, выражающая наше преимущество над линией букмекера, которая, очевидно, тоже должна зависеть от K. Не искажая смысла, можно принять V(K) = C/K, где С - некоторая константа, показывающая эффективность наших прогнозов (например, если для K=2 наши прогнозы имеют преимущество 10% над линией, то можно считать, что C=0.20). Таким образом:
ФСС: f1(k) = S1*(K-1)*(1/K+C/K) - S1*(1-1/K-C/K) = = S1*((K-1)*(1/K+C/K) - (1-1/K-C/K)) = = S1*(11/K-C/K-1+1/K+C/K) = = S1*C; ФП: f2(k) = S2*p(K) - S2*(1-p(K))/(K-1) = = (S2/(K-1))*((K-1)*(1/K+C/K) - (1-1/K-C/K)) = = (S2/(K-1))*(11/K-C/K-1+1/K+C/K) = = S2*C/(K-1);
Обе эти функции имеют вид S(K)*C, где S(K) - функция зависимости суммы ставки от коэффициента. Причем для ФСС функция S(K) - вовсе не функция, а константа (согласно условию), и такими образом функция усредненной чистой прибыли для этой стратегии - также константа, то есть она не зависит от коэффициента. А вот функция усредненной чистой прибыли для ФП зависит от коэффициента, в силу зависимости функции суммы ставки от коэффициента, и зависимость эта обратная. Очевидно, что последняя функция пересекает прямую S1*C в точке (S2/S1)+1, причем, так как функция f2(K) монотонно убывающая, то до этой точки усредненная чистая прибыль у стратегии ФП больше чем у ФСС, а после - меньше, при одном и том же K.
Отсюда видно, что если качество ваших прогнозов неудовлетворительное (т.е. C<0, что равносильно тому, что произведение K*P(K)<0, т.е. у ваших прогнозов - отрицательное мат.ожидание), то ни та, ни другая стратегии не принесет вам прибыль. Но если качество ваших прогнозов хорошее, то, манипулируя этими стратегиями, вы можете повысить свою прибыль.
Мартингейл
Мартингейл - самая известная финансовая стратегия, изначально разработанная для использования в казино. С этой стратегией вы можете оставаться в плюсе, даже если часто проигрываете. Однако, эта стратегия высокого риска, и при необдуманном применении может вас разорить.
Смысл ее очень прост: сумма ставки удваивается каждый раз после проигрыша, и возвращается на некоторое начальное значение после выигрыша. Допустим, вы начинаете ставить со $100, проигрываете, следующая ставка - $200, опять проигрыш, далее - $300 - выигрыш, и следующая ставка - опять $100. Для получения прибыли играя по этой стратегии необходимо ставить на события с коэффициентом не менее 2.
Здесь может возникнуть три проблемы. Две из них - технические: во-первых, у вас может не хватить средств для очередной ставки, и во-вторых, расчитанный размер очередной ставки может превысить максимально допустимую ставку, устанавливаемую букмекером. А третья проблема - психологическая: с каждой проигранной ставкой делать следующую, в два раза большую, все труднее и труднее для нервов. И это при том, что шансы на выигрыш с каждой последующей ставкой не растут: в общем, они такие же, как и при самой первой ставке. Поэтому эту систему можно рекомендовать только для игроков "по крупному", и с крепкими нервами.
Фиксированный процент от банка
Суть стратегии в том, что Вы определяете размер Вашего банка (суммы ставок, которую Вы выделяете для ставок в конторе) и сумма каждой Вашей ставки равна фиксированному проценту от Вашего банка. То есть, если Ваш банк $100 и процент 10%, то Ваша ставка равна $10. Если Вы проиграете, то есть Ваш банк будет равен $100-$10=$90, то следующая ставка будет $90*10%=$9. Аналогично в случае выигрыша.
Теоретически, играя по этой стратегии Вы не можете проиграть. То есть одна из целей финансового менеджмента по идее достигнута - невозможность финансового краха. Но только на первый взгляд. Ведь если Вы попадете в полосу неудач, то рассчитанный размер ставок может оказаться меньшим чем минимум для ставок у букмекера. Поэтому использование данной стратегии в чистом виде ничего хорошего игроку не сулит.
Практическое применение стратегии. В чистом виде не рекомендуется. Хотя возможно применение данной стратегии с определенной градацией - как по размеру банка, так и по видам ставок. То есть Вы можете установить определенный процент от банка для ставок на ординары, на одни виды экспрессов, на другие виды экспрессов и т.д. В свою очередь можно установить разный размер процента от разных размеров Вашего банка. Усовершенствованием данной системы есть Критерий Келли.
Критерий Келли
Критерий был разработан в 1956 году Джоном Л. Келли. известен также на бирже под названием стратегии «геометрической средней максимизации портфеля», является усовершенствованной стратегией процента от банка. В случае Критерия Келли, процент от банка не является фиксированным и зависит от правильности определения вероятности спортивного события. В отличие от стратегий вроде Мартингейла, критерий Келли не приведет вас к банкротству, так как всегда определяет размеры ставок в процентах от объема наличествующих у вас денежных средств. Таким образом, риск полного банкроства исключен. Но этот критерий требует, чтобы вы правильно оценивали шансы событий, как минимум не хуже, чем это делает букмекер. Если это так, то следующая формула дает оптимальный размер ставки:
((коэффициент * ваш прогноз) – 1) / (коэффициент – 1)
Пример:
Ваш банк: $10000. Коэффициент на событие: 5.00 Ваш прогноз на событие: 0.25 (25%) Получаем: (5.00 * 0.25 - 1) / (5.00 - 1) = 0.0625. Т.е. вы должны поставить на это событие $625 (0.0625 * $10000).
Главное преимущество этой стратегии - это то, что вы теряете меньше денег, когда ваш банк уменьшается. Если ваша средняя ставка составляет 10% от ваших средств, то, проиграв 6 раз подряд, вы все еще будете иметь 48% от первоначального банка. А если вы определяете вероятности событий на 10% точнее, чем это делает букмекер, то вероятность того, что вы проиграете ставки с коэффициентом 2.0 десять раз подряд равна всего лишь 0.033%!
Но одновременно с этим, критерий Келли не приведет вас к быстрому обогащению. В среднем, с каждой ставкой ваш банк будет расти на 5%, если вы верно определяете вероятности.
(!) Прежде, чем начать определять размеры ставок по критерию Келли, вы должны решить для себя следующие вопросы.
Размер банка. Вполне достаточно, если вы выделите средства в объеме 10-15 размеров ваших средних одиночных ставок. Естественно, вы должны быть готовы к тому, что проиграете эти деньги, хотя и не все сразу.
Как часто и насколько хорошо вы способны определять шансы событий. Опыт очень важен в искусстве ставок на спорт. Правильно выбрать события для ставок зачастую достаточно для выигрыша, но это и самое сложное. Только накапливая опыт вы будете расти как игрок. Чтобы найти наиболее выгодный коэффициент, нужно изучить линии как можно большего количества контор (естественно, тех, в которых вы имеете возможность ставить). При этом необходимо отобрать те события, коэффициенты на которые завышены, а такое случается не очень часто: как правило, не более, чем в 2-5 событиях в неделю. Например, если вы выбрали событие с коэффицентом 2.0, вы должны быть уверены, что его шансы никак не меньше 50%, потому что размер ставки напрямую зависит от этой вероятности (которая, впрочем, в любом случае есть ваше субъективное мнение).
Длительность игры. Как долго вы собираетесь играть по этой стратегии? Если вы установите себе цель, заканчивайте игру, как только ее достигнете, забирайте выигрыш, а уже потом можете начать новую игру, с той же или другой начальной суммой. Таким образом, вы сможете ощутить, что заработали деньги, ведь деньги, которые лежат на вашем счету в букмекерской конторе, фактически находятся у букмекера, а не у вас.
Многие игроки используют формулу Келли, но некоторые считают, что это слишком рискованно, так как требует точной оценки шансов события. Если вы их переоцените, вы рискуете потерять деньги, так как размер ставки, рассчитанный по формуле, будет слишком большим. Но вы можете использовать понижающий коэффициент, например, делить полученный результат на 2, что понизит риск. Другой способ - это использовать формулу Келли для определения пропорций ставок, т.е., например, сколько ставить на игру 1 по сравнению с игрой 2. Это можно сделать следующим образом: допустим, по формуле вы получили, что на игру 1 вам нужно поставить 4% от вашего банка, а на игру 2 - 2%. Если вы собираетесь поставить на обе эти игры $100, то вам нужно поставить 4/6 = $67 на первую, и 2/6 = $33 на вторую.
Практическое использование. Критерий Келли используется не только в азартных играх, но даже на биржах. Этот метод единственный, который имеет под собой математическую почву, поэтому используется многими игроками. Но при использовании данного метода возникают сразу 2 большие проблемы. Во-первых, нужно точно определять вероятности событий, так как если Ваша оценка вероятности окажется завышенной, Вы потеряете больше денег, в свою очередь, если Ваша оценка занижена, Вы не выиграете той суммы, что должны были выиграть. Во-вторых, очевидно, что имеет смысл ставить только на события, переоцененные букмекером - ведь если Вы определяете вероятность события как 50%, то коэффициент у букмекера должен быть больше 2. То есть произведение Вашей вероятности и коэффициента букмекера должно быть больше 1. Найти такие коэффициенты довольно тяжело, в первую очередь из-за уже описанного profit margin. Поэтому многие игроки не рискуют играть с использованием критерия Келли.
Финансовый менеджмент Миллера
Миллер - один из самых известных американских игроков в букмекерских конторах. Предлагаем Вашему вниманию мнение Миллера по поводу финансового менеджмента. (!) Расчеты в основном базируются на том, что коэффициент равен 1,91 и нужно угадать больше 52.38% событий для того, чтобы быть в выигрыше.
Если у Вас процент угадывания 56% (для ставок 1,91-1,91), то при количестве ставок больше 200, Вы 17% времени будете выигрывать меньше 50% ставок. То есть, даже если Вы будете угадывать 50% ставок, то после 200 ставок, при каждой ставке 5% Вы проиграете 45% Вашего банка (200*5%-100*5%*1,91=45%). То есть, утверждает Миллер, ставки больше 2% от Вашего банка, могут привести и вероятно приведут Вас к финансовому краху).
Конечно, можно удивиться, как угадывая 56% ставок, а о таком проценте угадывания говорит Миллер, можно рассчитывать на выигрыш. Но не стоит забывать об обороте капитала - то есть, если Миллер делает 1000 ставок в год, по 1% от банка каждая ставка, то в год получается 1%*1000=1000% от банка, то есть 10 раз прокручивается банк. Исходя из 56% выигрыша, из каждых 100 вложенных $, имеем прибыли 7.6$. То есть, в год получается 76% прибыли от банка.
Миллер ставит на каждую ставку 1% от первоначального банка (допустим 10000$ ) до того времени, пока не банк не увеличится на 25%, после этого он пересчитывает размер ставки по новому размеру банка. То есть, если сначала размер ставки был 10000*1%=100$, то после пересчитывания - 12500*1%=125$. Потом, при увеличении банка еще на 25%, размер ставки пересчитывается еще раз. Этот финансовый менеджмент при угадывании 56% ставок обеспечивает прибыль в размере 100% от первоначального банка.
Ряд чисел
Это немецкая стратегия, похожая на Мартингейл, и, как и большинство прогрессивных стратегий, основанных на постоянном увеличении размера ставок, изначально была придумана для казино. Но она более умеренная, чем Мартингейл, и не всегда с первого выигрыша покрывает предыдущие проигрыши. С другой стороны, она также и не приведет к столь же быстрому росту размера ставки.
"Ряд чисел" - настраиваемая стратегия. Это означает, что вы можете управлять размерами ставок в зависимости от ваших нужд. Но в то же время, это потребует от вас больше усилий, например, вам потребуется записывать этот самый ряд чисел, добавлять в него числа, когда вы проигрываете, и вычеркивать их, когда выигрываете.
Сначала решите, сколько вы хотите выиграть. Допустим, $1000. Затем определите, сколько у вас это займет. Если вы играете на событиях с вероятностью 2.00, вероятность вашего выигрыша для каждой ставки будет составлять, допустим, примерно 40% (лучше недооценить, чем переоценить свои возможности). Если мы разделим $1000 на 20 выигрышей по $50, мы сможем вычислить, сколько времени займет выигрывание всей суммы $1000. Предсказывая события с точностью 40%, вы проиграете 60% всех ставок, т.е. вы будете проигрывать на 50% чаще, чем выигрывать (6/4). В случае выигрыша, вы должны вычеркнуть из ряда два числа: первое и последнее. В случае проигрыша - добавить одно число в конец ряда. Начальный ряд будет выглядеть так:
50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50
Расчет размеров ставок. Размер первой ставки равен планируемому выигрышу, деленному на коэффициент без единицы. Если вы проиграете ее, число, равное ее размеру, дописывается в конец ряда. Каждая последующая ставка равна сумме первого и последнего числа ряда, деленному на коэффициент без единицы. Если она выиграет, первое и последнее число удаляется из ряда. если проигрывает - число, равное ее размеру, дописывается в конец ряда.
Хотя в этой стратегии прогрессия не такая большая, как в Мартингейле, это все-таки достаточно опасная стратегия. Если вы попадете в полосу неудач, вы можете потерпеть крах. Все зависит от того, как вы составите свой ряд. Поэтому рекомендуется вначале потестировать эту стратегию, не делая реально ставок.
1. 10.46 мск. Хоккей. Клубы. "Стальной кубок". Челябинск
2-2 основное время матча. Фиксируем проигрыш.
Молодчики хоккеисты. 2-2 в середине третьего периода. Ставка выиграла. Выплата 3320 рублей. Прибыль от ставки - 1320 рублей. 
11. 16.40 мск. Баскетбол. Мужчины. ЧМ-2010. Турция
. сравняли счет американцы 2:2. Первая ставочка проиграла.
Однако, чтобы этого добиться, нужны серьезные перемены, в том числе организационные. 
