Собянин уволил Росляка с поста заместителя по экономической политике

Бэла Ляув
Юлия Таратута
Ведомости
20.12.2010, 21:30
Мэр Москвы Сергей Собянин подписал указ об освобождении Юрия Росляка от должности заместителя мэра по вопросам экономической политики. Как сообщила пресс-секретарь мэра Гульнара Пенькова, Росляк будет назначен представителем столичного правительства в Совете Федерации.

Росляк работал в столичном правительстве около 20 лет. В городе практически нет ни одной целевой программы, в которой он бы не участвовал, рассказывает один из столичных чиновников. По словам собеседника «Ведомостей», он занимался прогнозами развития города, в кризисный 1998 год в ручном режиме занимался банковскими платежами, в 2004 г. разрабатывал систему привлечения инвесторов, выстроил тендерную и конкурсную документацию.

Симптомом возможного ухода Росляка, по мнению нескольких собеседников «Ведомостей», близких к мэрии, стало перераспределение обязанностей при формировании кабинета. Прежде роль координатора экономполитики выполнял профильный департамент во главе с Мариной Оглоблиной — он напрямую подчинялся Росляку. А департамент финансов, по признанию чиновников, выполнял роль кассового аппарата. Но при Собянине его возглавила перешедшая в мэрию с поста замминистра обороны Вера Чистова — бывший статс-секретарь Минфина. Собянин создает мощное министерство финансов, объяснял чиновник, оно отберет ключевые функции у экономического департамента. Оглоблина — один из последних министров мэрии, до сих сохраняющих приставку и. о.

В последние месяцы Собянин публично раскритиковал почти все сферы, которые были подведомственны Росляку, — экономическую и конкурентную политику, эффективность бюджетных расходов. По версии источника, близкого к мэрии, последней каплей могла стать ситуация вокруг Банка Москвы. Интерес к 46,5%-ному пакету акций, принадлежащему столице в Банке Москвы, проявлял ВТБ, об этом около месяца назад сообщил вице-премьер Алексей Кудрин. Однако Росляк и президент Банка Москвы Андрей Бородин настаивали на том, что продавать свои доли ни правительство, ни Бородин не собираются.

Пенькова говорит, что Росляк будет принимать участие в разработке законопроектов, важных для Москвы: «Речь идет о развитии транспортной инфраструктуры, создании финансового центра, модернизации здравоохранения, а также других экономических и социальных вопросах». Росляк лишь передал через своего представителя, что «готов к новой работе».

Источник в мэрии утверждает, что новым заместителем Собянина может стать Андрей Шаронов, управляющий директор «Тройки диалог», до 2007 г. девять лет бывший замминистра экономразвития. Два источника в окружении мэра утверждают, что переговоры с ним ведутся, но окончательного решения нет. Шаронов от комментариев отказался, но человек из его окружения информацию подтвердил.




http://www.vedomosti.ru/politics/news/1174249/soby..._zamestitelya_po#ixzz18gOkVqnL

Неуправляемый актив
Руководство ВТБ честно рассказало аналитикам обо всех недостатках Банка Москвы: оказывается, банк неподконтролен правительству Москвы, сменить президента банка невозможно без его согласия, а еще у Банка Москвы странно низкая просрочка

Татьяна Воронова
Ведомости
20.12.2010, 240 (2758)
Статья

Отзывы53

Правительство Москвы не контролирует Банк Москвы, доля Москвы была размыта и в другом совладельце банка — Столичной страховой группе (ССГ), рассказали финансовый директор ВТБ Герберт Моос и президент «ВТБ 24» Михаил Задорнов во время встречи с аналитиками инвестиционных банков в начале декабря. Это «Ведомостям» подтвердили сразу три ее участника. Задорнов, по словам одного из участников встречи, сравнил перекрестное владение капиталом банка с «АвтоВАЗом» (ранее тот принадлежал трем своим «дочкам»).

Напрямую московскому правительству в Банке Москвы принадлежит 46,5% акций, еще 17,3% — у ССГ. По данным ССГ, у нее три неконтрольных владельца: 25% плюс 1 акция — у правительства Москвы, 25% — у Банка Москвы и 50% минус 1 акция — у ЗАО «Страховая группа». В свою очередь, Страховая группа на сентябрь 2008 г. (последние доступные данные) на 75% принадлежала инвестгруппе «Русские фонды» (председатель совета директоров — Сергей Васильев, которого Банк Москвы называет бенефициаром). Чиновник мэрии в октябре рассказывал, что владельцем 75% минус 1 акция ССГ уже стал Банк Москвы (через аффилированные структуры). «В ответ на вопрос кого-то из аналитиков: «Что мешает городу увеличить долю?» — Моос ответил, что это г-н Бородин — президент банка, запомнилось одному из участников встречи.

Помимо неясностей с акционерами Банка Москвы Мооса настораживают отсутствие международного аудитора из числа «большой четверки» (с Банком Москвы работает BDO) и не по-рыночному низкий уровень просроченной задолженности: 4-5 вместо 7-10% в среднем по банковской системе.

Зависимость банка от клиентских средств, завязанных на городе, Задорнов назвал колоссальной и указывал, что любое движение для новой администрации по перенаправлению денежных потоков рискованно: у банка высока загруженность социальными функциями, вспомнил аналитик крупного иностранного банка. Слова Мооса были некорректно интерпретированы собравшимися, предупредила пресс-служба ВТБ. Задорнов передал «Ведомостям» через представителя, что согласовывать сказанное не намерен.

Но сомнения руководства ВТБ в подконтрольности Банка Москвы городу пресс-служба госбанка подтвердила. Правительство столицы не владеет контрольным пакетом акций Банка Москвы, соответственно, он не в полной мере контролируется властями города, говорится в ее ответе на запрос «Ведомостей». То же самое рассказал Задорнов (см. интервью на стр. 06). Интерес к покупке Банка Москвы сохраняется, но ВТБ в случае покупки заинтересован в дальнейшем доведении доли в Банке Москвы до контрольной. Пока ВТБ не располагает данными о реальной стоимости актива, а оценка его состояния по открытым источникам необъективна.

Пресс-служба Банка Москвы настаивает, что регулярно предоставляет всю необходимую информацию совету директоров, где представители государства имеют большинство. Подробные данные банк раскрывает в отчетности, а также предоставляет рейтинговым агентствам.

Пресс-секретарь мэрии Гульнара Пенькова от комментариев отказалась.

«Для ВТБ вопрос контроля критичен, — считает аналитик “Ренессанс капитала” Светлана Ковальская. — И для проведения сделки город сперва должен прояснить вопросы с остальными его владельцами». Лишь владея более 50% акций Банка Москвы, ВТБ сможет не только реально контролировать банк, но и консолидировать его показатели в отчетности. Стратегия ВТБ предусматривает рост не только за счет эволюционного развития бизнеса, но и за счет слияний и поглощений. На прошлой неделе президент ВТБ Андрей Костин заявил, что от контрольного пакета до 100% акций Банка Москвы ВТБ намерен получить в первом полугодии 2011 г.

«Активов под стать Банку Москвы для приобретений в России почти не осталось. Это крупный банковский бизнес, который отлажен именно в столичном регионе, где сконцентрированы финансы и активность со всей страны. Второго такого шанса может не быть», — рассказывает человек, близкий к ВТБ. Он признается, что договоренности с Андреем Бородиным о пакете, дающем контроль над банком, ключевые: получить оперативный контроль над пакетами, которыми де-факто управляет менеджмент Банка Москвы, представители ВТБ без согласия Бородина не могут.

Бородин — единственный член правления, чьи полномочия не вправе прекратить совет директоров, для этого требуется собрание акционеров банка, следует из устава Банка Москвы. Инициировать вынесение этого вопроса на собрание акционеров вправе лишь сам президент банка — это следует из внутренних документов банка, уверяет консультант ВТБ. Подтверждения этому найти не удалось.



Читайте далее: http://www.vedomosti.ru/newspaper/article/252060/neupravlyaemyj_aktiv#ixzz18epmnYpS

20.12.2010, 14:40:04

Страховые выплаты вкладчикам челябинского банка "Монетный дом" предварительно оцениваются в 5,3 миллиарда рублей. Об этом сообщает РИА Новости со ссылкой на замглавы Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Андрея Мельникова. По словам менеджера, данный страховой случай станет крупнейшим в истории выплат российской системы страхования вкладов (ССВ). До сих пор максимальный объем выплат - 5 миллиардов рублей - приходился на Тюменьэнергобанк.
Ранее 20 декабря Банк России отозвал лицензии у банков "Монетный дом" и Уралфинпромбанк, входивших в ССВ. Вкладчикам данных кредитных организаций государство выплатит компенсации по вкладам на сумму до 700 тысяч рублей. Объем выплат вкладчикам екатеринбургского Уралфинпромбанка Мельников оценил в 2,6 миллиарда рублей.

Уралфинпромбанк и "Монетный дом", по данным газеты "Ведомости", входят в финансово-промышленную группу бизнесмена Матвея Урина. Помимо этих двух кредитных организаций, группа объединяла московские Традо-банк и банк "Славянский", а также ростовский Донбанк. "Славянский" банк и Традо-банк были лишены лицензии ЦБ в начале декабря. Председатель ЦБ Сергей Игнатьев позднее заявил, что часть активов кредитных организаций была украдена.

Объем выплат вкладчикам этих двух банков оценивался в 2 миллиарда рублей. В обоих банках также были отмечены случаи дробления вкладов. При этом крупнейший раздробленный вклад составлял 200 миллионов рублей.

Дробление вкладов означает, что клиенты того или иного банка разделяют большие вклады (более 700 тысяч рублей) на несколько меньших по сумме, чтобы получить стопроцентное возмещение. В другом случае средства со счетов юридических лиц, не страхуемые государством, переводятся во вклады физлиц.

Таким образом, сумма страховых выплат вкладчикам банков группы Урина на данный момент оценивается приблизительно в 10 миллиардов рублей.

В настоящее время Урин находится под арестом. В отношении него расследуется дело по факту произошедшего на Рублевском шоссе нападения на бывшего члена правления компании, аффилированной с "Газпромом".

http://www.lenta.ru/news/2010/12/20/payments/

Прайм-ТАСС
20.12.2010, 11:16

Центральный банк РФ отозвал с 20 декабря лицензию на осуществление банковских операций у ОАО «Уральский финансово-промышленный банк» (ОАО «Уралфинпромбанк», г. Екатеринбург) и у ОАО банк «Монетный дом» (г. Челябинск), сообщил сегодня Департамент внешних и общественных связей Банка России.

Обе лицензии отозваны в связи с достаточностью капитала ниже 2%, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения, установленного Банком России на дату государственной регистрации кредитной организации, а также учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

В связи с фактическим отсутствием на балансе Уралфинпромбанка отраженных в учете ценных бумаг кредитная организация фактически утратила собственные средства (капитал) и не обеспечивала своевременное исполнение обязательств перед кредиторами. Руководители и акционеры банка не осуществили своевременных мер, направленных на восстановление его деятельности.

Банк «Монетный дом» также отражал в учете фактически отсутствующие ценные бумаги и не создавал адекватные резервы на возможные потери по прочим активам, что привело к полной потере капитала и ликвидности. Руководство и акционеры кредитной организации не приняли результативных мер, направленных на урегулирование сложившейся ситуации, говорится в сообщении ЦБ.



www.vedomosti.ru/finance/news/1173597/cb_rf_otozva...vopromyshlennogo#ixzz18en8GUq0

Игорь Шибанов

17.12.10 | 13:44

15 декабря ММВБ пополнила свою коллекцию новым инструментом. В конце ноября Россия и Китай сняли последние ограничения на двустороннюю торговлю в рублях и юанях. Событие, которое так долго и восторженно обсуждали на рынке, свершилось: теперь можно торговать рублём за юань. Что ж, сегодня – это то прекрасное завтра, которое нам обещали вчера.

Такие одинаковые валюты | Валюты на бирже | Три дня юаня

ТАКИЕ ОДИНАКОВЫЕ ВАЛЮТЫ

Рубль и юань похожи друг на друга, как инь и ян. Как бы одинаковые и абсолютно различные одновременно. Оба представляют собой валюты развивающихся экономик, оба ищут баланс внутреннего и внешнего спроса и одинаково страдают от давления рыночных сил, загоняющих их в зону «переоценено». Обе валюты «корзиночные». Но компоненты бивалютной корзины рубля известны (55% USD и 45% EUR), а о составе юаня остается только догадываться.

Рубль излишне укрепляется от роста цен на сырье: нефть, газ, металлы. Как товарная валюта рубль в общих чертах коррелирует с динамикой канадского и австралийского долларов. На юань давит избыток горячего инвестиционного капитала, рыскающего по миру в поисках высоких доходностей, а также поток инвалюты, втекающей в воронку импортной экономики КНР. В этом смысле юань комбинирует в себе негативные свойства бразильского реала и корейского вона.

Центробанк РФ и Народный Банк Китая одинаково защищают национальные валюты от излишнего укрепления. Но разными способами. ЦБ РФ использует стратегию управления курсом в рамках коридора бивалютной корзины. На данный момент он составляет 33,00–37,00 рубля за корзину, то есть около 10%. И курс рубля плавает внутри коридора, и границы самого коридора тоже двигаются, раздвигаются и сдвигаются.

Народный Банк Китая поступает проще. С июля 2008 до июля 2010 он жестко держал курс на уровне 6,8300 юаня за доллар США, не давая сдвинуться ему более чем на 0,2%. Под напором США, требующих усиления курса юаня на 20% за 2 года, Китай уступил, но немного, всего на 2,5%, до 6,6500 юаня за доллар, плюс-минус 0,5%. В этом смысле Китай ведёт открытую «валютную войну», тогда как Россия предпочитает партизанские диверсии. Рубль ведь сражается с долларом и евро, а юань больше страшится, что проиграет индийской и индонезийским рупиям, таиландскому бату и вьетнамскому дуну.

С другой стороны, рубль открыт для внешнего рынка и торгуется практически свободно, хотя в основном только на бирже. Тогда как ренминби зарегулирован и нужно выполнить массу регламентов, чтобы приобрести юань. Крайне трудно, если не невозможно, купить юань и на межбанковском рынке. Последнее соображение и может стать причиной популярности юаня на ММВБ. Речь идёт, разумеется, об относительной популярности.

ВАЛЮТЫ НА БИРЖЕ

На сегодняшний день на площадке ММВБ представлено 7 пар валют в 13 инструментах. Не все из них одинаково востребованы. Скажем, белорусский рубль (BYR), украинская гривна (UAH) и казахский тенге (KZT) не торгуются на бирже абсолютно, по ним не проходит ни одной сделки. Объяснение просто: сделки по этим валютам случаются спорадически и на «рваные» лоты, и их проще заключать с белорусскими или украинскими банками напрямую.

Ведущим и оригинальным инструментом на бирже является курс USD.RUB (tom), именно он двигает рынок, именно здесь проворачивается оборот торгов, именно здесь стоит на страже ЦБ РФ. Все остальные пары (включая и бивалютную корзину) можно смело назвать «пересчётными деривативами» от USD.RUB (tom). Так курс EUR.RUB банально рассчитывается как USD.RUB, умноженный на курс EUR.USD. Последний берётся с котировок мирового валютного рынка.
Для примера, 16 декабря 2010 объемы на ММВБ оказались среднестатистическими:

Инструмент Объем торгов % от оборота
USD.RUB (tod) $1,616 млрд 27,6%
USD.RUB (tom) $3,708 млрд 63,4%
EUR.RUB (tod) 117 млн евро 2,7%
EUR.RUB (tom) 276 млн евро 6,3%

Очевидно, кто в доме хозяин; USD.RUB (tom) имеет подавляющий перевес.

Отдельной строкой на бирже присутствует EUR.USD. Обороты здесь просто смешные и сопоставимы с объемом одной-двух сделок, совершаемые самым средним банком в этом сегменте. Так, 16 декабря EUR.USD (tod) выдал в сумме всего 6,1 млн евро, а EUR.USD (tom) – 2,6 млн евро. Евро против доллара торгуется неактивно, ликвидность низкая, спрэд – широкий, 3–4 points. Серьёзным спекулянтам тут делать нечего. Слишком сильна конкуренция со стороны мирового валютного рынка, работающего круглосуточно со спрэдом в 1 point. Поэтому на ММВБ потребителями EUR.USD являются мелкие и мельчайшие банки, у которых нет доступа к зарубежным и отечественным маркет-мейкерам. Либо высокочастотные торговые роботы, выстраивающие свой арбитраж в пространстве между мирами USD.RUB, EUR.RUB и EUR.USD.

ТРИ ДНЯ ЮАНЯ

Как на этом фоне выглядит юань/рубль – CNY.RUB (tod)? Вполне достойно. По трём прошедшим сессиям можно сделать некоторые выводы.

Юань торгуется всего 1 час с 10.00 до 11.00. Минимальный лот равен 1000 юаням. Круглый спрэд в 1, 2, 3 копейки и круглые лоты по 100 000, 200 000 и 500 000 юаней говорят о том, что ликвидность рынка держит один-два маркет-мейкера: «Банк Китая» (Москва) или «Индустриальный коммерческий банк Китая» (Москва). Но могут быть также ВТБ, банк «Восточный» или «Мой Банк».

Курс CNY.RUB составляет сейчас примерно 4,605 рубля за юань, или 46,0500 за 10 юаней – именно так котирует биржа. Оборот за час торгов составлял 4,5–4,9 млн юаней или $700 000 – 750 000 при 20–25 сделках. Неплохо для начала. Есть перспектива расторговаться в эквиваленте до нескольких миллионов, а может быть и десятков миллионов долларов в день. Путь в тысячу миль начинается с одного шага. Среди покупателей уже замечены крупный сетевой ритейлер меховых изделий, а также известная сеть спортивного инвентаря и несколько значительных имён, торгующих бытовой электроникой. Китайская продукция давно проникла на множество рынков, расталкивая конкурентов соблазнительным отношением цена/качество. Азиатские биржи, торгующие фьючерсами на пальмовое масло и золото, уже начали принимать юань в качестве оплаты и обеспечения.

Кроме того, рано или поздно изменят и правило 100%-ного предварительного депонирования юаней или рублей на бирже, что поможет привлечь спекулянтов или хэджеров. Рынок ведь ждёт значительного усиления юаня против доллара и евро, в том числе и по причине грядущего подъёма ставок Народным Банком Китая. И уже сейчас отечественным банкам можно напрямую заключать сделки по юаню валютированием «завтра» с «Индустриальным коммерческим банком Китая» (Москва). Правда, пока ещё надо объяснить причину покупки, для каких целей нужна китайская валюта.

Но как бы ни развивалась репутация юаня в России, и насколько ни желали бы Москва и Пекин снизить оборот долларов во взаимной торговле, всё же рынок юань/рубль никогда не получит самостоятельного значения. Он так и останется производным, ведомым от рынков доллар/рубль и доллар/юань. Метафизика инь и ян не работает на глобальных рынках.

http://slon.ru/blogs/ishibanov/post/513540/

Послеаварийный пуск

Шахта «Распадская», на которой в начале мая из-за двух мощнейших взрывов погибло 90 человек, возобновила добычу угля

Александра Терентьева
Анастасия Дагаева
Ведомости
17.12.2010, 239 (2757)




О начале работы шахты объявил вчера премьер-министр Владимир Путин во время общения с россиянами. Это подтвердила и «Распадская»: в эксплуатацию введена лава пласта № 9. Она практически не пострадала при аварии. Два взрыва с интервалом в полтора часа прогремели в лаве № 6 в ночь на 9 мая. Они были такой силы, что инфраструктура внутри шахты была полностью уничтожена, а постройки над выработками разрушены. Погибли 90 человек. Более 20 до сих пор считаются пропавшими без вести.

Шахта «Распадская» — крупнейшая в России и основной добывающий актив Распадской угольной компании. До взрывов предприятия «Распадской» производили около 750 000 т концентрата в месяц, рассказывал гендиректор угольной компании Геннадий Козовой. После аварии эта цифра сократилась до 250 000 т.

Запуск лавы согласовал Ростехнадзор. При этом расследование причин аварии до сих пор продолжается, говорит представитель «Распадской». Восстановление шахты обошлось в 8,6 млрд руб. Это собственные средства компании, обращаться за компенсацией в правительство она не планирует, говорит представитель «Распадской». В 8,6 млрд руб. включены затраты на ликвидацию последствий аварии, закупку нового оборудования, а также социальные меры, в том числе увеличение фонда заработной платы. Государство выделило 1,7 млрд руб. на строительство ЛЭП для гарантированного энергоснабжения шахты, добавил он. О производственных планах представитель говорить не стал, отметив лишь, что сейчас «важен сам факт начала работы». В будущем году «Распадская» намерена восстановить добычу на всех пяти пластах, действовавших до аварии.

Инвесторам новость о возобновлении работы шахты понравилась: «Распадская» на ММВБ подорожала на 3,11% (индекс снизился на 0,18%).


http://www.vedomosti.ru/newspaper/article/251964/posleavarijnyj_pusk#ixzz18KFq58N6

16.12.2010 в 14:02, обновлено 16.12.2010 в 14:01 GZT.RU


Об этом ИТАР-ТАСС сообщил источник в правоохранительных органах Москвы. «В банках Нефтепромбанк в Школьном переулке и „Пульс столицы“ проходят обыски в рамках расследования уголовного дела, связанного с незаконной банковской деятельностью»,— уточнил он. Дело возбуждено по фактам незаконных переводов денег, обналичивания средств, купли-продажи валюты.

Официально глава пресс-службы главного управления МВД РФ по ЦФО Анжела Кастуева заявила РИА «Новости» об обыске в двух банках, но не назвала их. Также, по ее словам, обыски проводятся еще по некоторым адресам, в том числе в нелегальном пункте обмена валют и по месту жительства подозреваемых членов преступной группы. Кастуева добавила, что по делу проходят два фигуранта.


В «Пульсе столицы» РИА «Новости» сообщили, что в банке проходит пожарная эвакуация, попросив перезвонить через два часа.

Читать далее: http://www.gzt.ru/topnews/wallet/-militsiya-obyska...k-/339748.html?from=copiedlink

20.01.10 | 10:10

Сергей Моисеев

Системообразующие российские банки должны стать открытыми акционерными обществами

«Когда я говорю too big to fail, то исключительно в негативном смысле», – комментировал журналу «Итоги» Алексей Улюкаев (первый заместитель председателя Банка России) ситуацию с крупными финансовыми институтами, такими, как Lehman Brothers. Происхождение знаменитой фразы «слишком большой, чтобы обанкротиться» неизвестно. В интервью экс-президента Федерального резервного банка Миннеаполиса Гарри Штерна (который написал со своим коллегой по ФРС США книжку «Too Big to Fail: The Hazards of Bank Bailouts») я читал, что происхождение фразы связано со спасением американскими властями банка Continental Illinois в 1984 году. Банк занимал седьмое место по величине активов и потерял устойчивость в результате неудачного выкупа кредитного портфеля другого обанкротившегося банка. Прошло более двух десятилетий, а проблема больших банков, которые государство вынуждено спасать ради системной стабильности, по-прежнему остается в повестке дня.

Международное сообщество уделяет ей самое пристальное внимание. Похоже, что финансовые регуляторы вплотную приблизились к ее решению. В декабре 2009 г. Базельский комитет по банковскому надзору взялся выполнить поручения G20 и Совета по финансовой стабильности и подготовить предложения по реформе регулирования крупных банков. Комитет выпустил набросок реформы и объявил о сборе до весны 2010 г. комментариев от национальных регуляторов и банковских ассоциаций. (См. Strengthening the resilience of the banking sector: Consultative Document. Basel Committee on Banking Supervision, December 2009). Среди прочих новаций Базельский комитет объявил войну риску системного кризиса и взаимозависимости крупных банков. Известно, что кризис имеет свойство распространяться через системообразующие банки на остальных игроков финансового сектора и далее – на реальный сектор экономики. По всей видимости, к крупнейшим банкам будет применяться специальное банковское регулирование.

Ничего подобного в России не существует. В настоящее время Банк России ко всем кредитным организациям применяет равный подход, с точки зрения пруденциальных норм. Более того, де-факто, к крупнейшим банкам предъявляются мягкие требования. Неоднократно Банк России снисходительно смотрел на нарушение норматива достаточности капитала Газпромбанка и не принимал во внимание потенциальные угрозы для других крупных банков. В некоторых случаях территориальные учреждения Банка России неоправданно повышали категории качества кредитов крупных банков, чтобы снизить давление на их собственный капитал из-за роста резервов на возможные потери. Однако если принять во внимание, что системообразующие банки являются источниками системных рисков для всего сектора, то к ним должны предъявляться более высокие требования и уделяться большее внимание, чем ко всем остальным.

В практике десятилетней давности Банка России уже предпринималась попытка наладить особый контроль над крупнейшими банками. Однако с содержательной точки зрения регулирование системообразующих банков оказалось несостоятельным, поскольку в надзорной системе Банка России были произведены только административные изменения, не предполагавшие качественного улучшения надзора. В 1996 г. в структуре Банка России было создано специальное Операционное управление по надзору за крупными и социально значимыми банками (так называемое «ОПЕРУ-2»). Под надзором ОПЕРУ-2 находились 14 крупнейших российских банков, сосредоточивших более 60% совокупных активов банковского сектора и 90% вкладов населения. В 1998 г. произошел крах большинства системообразующих банков, и ОПЕРУ-2 было объединено с МГТУ Банка России.

Урок ОПЕРУ-2 заключается в том, что надзор за крупнейшими банками носил формальный, а не содержательный характер. Издержки реструктуризации или финансовой помощи таким банками являются весьма высокими с социально-общественной точки зрения, не говоря уже об антикризисных расходах федерального бюджета. Для предотвращения потенциальной несостоятельности системообразующих банков к ним следует предъявлять более высокие пруденциальные требования.

Кого считать системообразующими банками? Их отличает местоположение в финансовой системе – они выступают центрами перераспределения ликвидности, что обуславливает их значимость с точки зрения каналов распространения кризиса. В конце 2009 г. Банк международных расчетов совместно с МВФ и Советом по финансовой стабильности представил «Руководство по оценке системной значимости финансовых институтов, рынков и инструментов». Системообразующие банки предполагается определять по группе показателей, характеризующих в основном активные и пассивные операции. Если банк удовлетворяет «системообразующим» признакам, регулятор должен отнести его к значимым институтам и поместить под более пристальный контроль.

Какие пруденциальные требования должны предъявляться к значимым игрокам? Консенсус еще не найден. Базельский комитет по банковскому надзору рассматривает несколько вариантов, в том числе дополнительные нормы к собственному капиталу банков и их ликвидности. В преломлении отечественной практики надзора особые пруденциальные требования могут, по всей видимости, затронуть несколько экономических нормативов:

– норматив достаточности собственного капитала (Н1);
– нормативы мгновенной и текущей ликвидности банка (Н2 и Н3);
– максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6), а также максимальный размер крупных кредитных рисков (Н7), прежде всего, в части корреспондентских отношений и межбанковских операций.

Кроме того, особое внимание должно уделяться показателям качества активов и рыночным рискам. Пристальный интерес регулятор должен проявлять к показателям финансовой устойчивости (неработающие ссуды, распределение портфеля по секторам и отраслям, валютная позиция, доход от торговых операций в составе совокупного дохода и др.). Повышенные требования к ключевым показателям призваны ограничить склонность крупных банков к излишнему увеличению размера (активов) и накапливанию рисков.

Другое важное направление в надзоре за системообразующими банками – мобилизация внешнего мониторинга рисков. Введение количественных ограничений целесообразно увязать с предъявлением к банкам более высоких требований к раскрытию информации. В настоящее время банки имеют минимальные обязательства по публичному раскрытию информации в части рисков. Я глубоко убежден, что системообразующие банки должны в принудительном порядке раскрывать больше информации о своей деятельности помимо стандартной оборотной ведомости и отчета о прибылях и убытках. В частности, расширение требований к раскрытию информации должно распространяться на информацию о выполнении нормативов; расчет собственных средств и достаточности капитала; сведения о качестве активов; отчет о размере рыночного риска и открытых валютных позициях; а также о финансовых инструментах, отражаемых на внебалансовых счетах. Обязательная публикация отчетности для внешних пользователей призвана повысить транспарентность банков и сформировать эффективный внешний рыночный контроль. Это повысит степень ответственности системообразующих банков за свои операции. Обеспечение регулятором надлежащего раскрытия банками информации позволит реализовать третий компонент Базеля-II – рыночную дисциплину.

Российские системообразующие банки все больше вовлекаются в международную деятельность, развивая сети дочерних банков за рубежом. Банк России в настоящее время не обладает полноценной информацией о финансовом положении российских дочерних банков в других странах. Для предотвращения трансграничной передачи финансовых шоков отечественному регулятору необходимо оценивать международную деятельность аффилированных с банками структур. В качестве мер по предотвращению трансграничных шоков следует организовать консолидированный надзор за банковскими группами и наладить сотрудничество в области банковского надзора с центральными банками других стран, где представлены российские финансовые структуры.

Наконец, последний штрих к регулированию системообразующих банков – публичное обращение их акций. Системообразующие банки могут быть выделены в особый класс банков. Административно надзор за ними может осуществлять специальное подразделение центрального банка. Пруденциальные требования к ним будут отличаться от остальных банков. Нельзя исключать, что высокий статус должен предполагать преференции в плане поддержания краткосрочной ликвидности системообразующих банков со стороны центрального банка (в форме выделенных кредитных линий – такой опыт уже существует как за рубежом, так и у Банка России). Взамен денежные власти могут предъявить крупным банкам свои условия. Как говорится, назвался груздем – полезай в кузов. Если собственники и топ-менеджеры хотят, чтобы банк имел привилегированный статус, то кредитная организация должна иметь форму открытого акционерного общества и в свободном обращении находиться не менее 25% ее обыкновенных акций. Это позволит частично изменить структуру собственности, повысить эффективность корпоративного управления, сформировать рынок банковских акций и увеличить капитализацию банков, а также улучшить макроэкономические результаты деятельности банков.


http://slon.ru/blogs/moiseev/post/241344/?sphrase_id=205973

20.01.10 | 10:10

Сергей Моисеев

Системообразующие российские банки должны стать открытыми акционерными обществами

«Когда я говорю too big to fail, то исключительно в негативном смысле», – комментировал журналу «Итоги» Алексей Улюкаев (первый заместитель председателя Банка России) ситуацию с крупными финансовыми институтами, такими, как Lehman Brothers. Происхождение знаменитой фразы «слишком большой, чтобы обанкротиться» неизвестно. В интервью экс-президента Федерального резервного банка Миннеаполиса Гарри Штерна (который написал со своим коллегой по ФРС США книжку «Too Big to Fail: The Hazards of Bank Bailouts») я читал, что происхождение фразы связано со спасением американскими властями банка Continental Illinois в 1984 году. Банк занимал седьмое место по величине активов и потерял устойчивость в результате неудачного выкупа кредитного портфеля другого обанкротившегося банка. Прошло более двух десятилетий, а проблема больших банков, которые государство вынуждено спасать ради системной стабильности, по-прежнему остается в повестке дня.

Международное сообщество уделяет ей самое пристальное внимание. Похоже, что финансовые регуляторы вплотную приблизились к ее решению. В декабре 2009 г. Базельский комитет по банковскому надзору взялся выполнить поручения G20 и Совета по финансовой стабильности и подготовить предложения по реформе регулирования крупных банков. Комитет выпустил набросок реформы и объявил о сборе до весны 2010 г. комментариев от национальных регуляторов и банковских ассоциаций. (См. Strengthening the resilience of the banking sector: Consultative Document. Basel Committee on Banking Supervision, December 2009). Среди прочих новаций Базельский комитет объявил войну риску системного кризиса и взаимозависимости крупных банков. Известно, что кризис имеет свойство распространяться через системообразующие банки на остальных игроков финансового сектора и далее – на реальный сектор экономики. По всей видимости, к крупнейшим банкам будет применяться специальное банковское регулирование.

Ничего подобного в России не существует. В настоящее время Банк России ко всем кредитным организациям применяет равный подход, с точки зрения пруденциальных норм. Более того, де-факто, к крупнейшим банкам предъявляются мягкие требования. Неоднократно Банк России снисходительно смотрел на нарушение норматива достаточности капитала Газпромбанка и не принимал во внимание потенциальные угрозы для других крупных банков. В некоторых случаях территориальные учреждения Банка России неоправданно повышали категории качества кредитов крупных банков, чтобы снизить давление на их собственный капитал из-за роста резервов на возможные потери. Однако если принять во внимание, что системообразующие банки являются источниками системных рисков для всего сектора, то к ним должны предъявляться более высокие требования и уделяться большее внимание, чем ко всем остальным.

В практике десятилетней давности Банка России уже предпринималась попытка наладить особый контроль над крупнейшими банками. Однако с содержательной точки зрения регулирование системообразующих банков оказалось несостоятельным, поскольку в надзорной системе Банка России были произведены только административные изменения, не предполагавшие качественного улучшения надзора. В 1996 г. в структуре Банка России было создано специальное Операционное управление по надзору за крупными и социально значимыми банками (так называемое «ОПЕРУ-2»). Под надзором ОПЕРУ-2 находились 14 крупнейших российских банков, сосредоточивших более 60% совокупных активов банковского сектора и 90% вкладов населения. В 1998 г. произошел крах большинства системообразующих банков, и ОПЕРУ-2 было объединено с МГТУ Банка России.

Урок ОПЕРУ-2 заключается в том, что надзор за крупнейшими банками носил формальный, а не содержательный характер. Издержки реструктуризации или финансовой помощи таким банками являются весьма высокими с социально-общественной точки зрения, не говоря уже об антикризисных расходах федерального бюджета. Для предотвращения потенциальной несостоятельности системообразующих банков к ним следует предъявлять более высокие пруденциальные требования.

Кого считать системообразующими банками? Их отличает местоположение в финансовой системе – они выступают центрами перераспределения ликвидности, что обуславливает их значимость с точки зрения каналов распространения кризиса. В конце 2009 г. Банк международных расчетов совместно с МВФ и Советом по финансовой стабильности представил «Руководство по оценке системной значимости финансовых институтов, рынков и инструментов». Системообразующие банки предполагается определять по группе показателей, характеризующих в основном активные и пассивные операции. Если банк удовлетворяет «системообразующим» признакам, регулятор должен отнести его к значимым институтам и поместить под более пристальный контроль.

Какие пруденциальные требования должны предъявляться к значимым игрокам? Консенсус еще не найден. Базельский комитет по банковскому надзору рассматривает несколько вариантов, в том числе дополнительные нормы к собственному капиталу банков и их ликвидности. В преломлении отечественной практики надзора особые пруденциальные требования могут, по всей видимости, затронуть несколько экономических нормативов:

– норматив достаточности собственного капитала (Н1);
– нормативы мгновенной и текущей ликвидности банка (Н2 и Н3);
– максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6), а также максимальный размер крупных кредитных рисков (Н7), прежде всего, в части корреспондентских отношений и межбанковских операций.

Кроме того, особое внимание должно уделяться показателям качества активов и рыночным рискам. Пристальный интерес регулятор должен проявлять к показателям финансовой устойчивости (неработающие ссуды, распределение портфеля по секторам и отраслям, валютная позиция, доход от торговых операций в составе совокупного дохода и др.). Повышенные требования к ключевым показателям призваны ограничить склонность крупных банков к излишнему увеличению размера (активов) и накапливанию рисков.

Другое важное направление в надзоре за системообразующими банками – мобилизация внешнего мониторинга рисков. Введение количественных ограничений целесообразно увязать с предъявлением к банкам более высоких требований к раскрытию информации. В настоящее время банки имеют минимальные обязательства по публичному раскрытию информации в части рисков. Я глубоко убежден, что системообразующие банки должны в принудительном порядке раскрывать больше информации о своей деятельности помимо стандартной оборотной ведомости и отчета о прибылях и убытках. В частности, расширение требований к раскрытию информации должно распространяться на информацию о выполнении нормативов; расчет собственных средств и достаточности капитала; сведения о качестве активов; отчет о размере рыночного риска и открытых валютных позициях; а также о финансовых инструментах, отражаемых на внебалансовых счетах. Обязательная публикация отчетности для внешних пользователей призвана повысить транспарентность банков и сформировать эффективный внешний рыночный контроль. Это повысит степень ответственности системообразующих банков за свои операции. Обеспечение регулятором надлежащего раскрытия банками информации позволит реализовать третий компонент Базеля-II – рыночную дисциплину.

Российские системообразующие банки все больше вовлекаются в международную деятельность, развивая сети дочерних банков за рубежом. Банк России в настоящее время не обладает полноценной информацией о финансовом положении российских дочерних банков в других странах. Для предотвращения трансграничной передачи финансовых шоков отечественному регулятору необходимо оценивать международную деятельность аффилированных с банками структур. В качестве мер по предотвращению трансграничных шоков следует организовать консолидированный надзор за банковскими группами и наладить сотрудничество в области банковского надзора с центральными банками других стран, где представлены российские финансовые структуры.

Наконец, последний штрих к регулированию системообразующих банков – публичное обращение их акций. Системообразующие банки могут быть выделены в особый класс банков. Административно надзор за ними может осуществлять специальное подразделение центрального банка. Пруденциальные требования к ним будут отличаться от остальных банков. Нельзя исключать, что высокий статус должен предполагать преференции в плане поддержания краткосрочной ликвидности системообразующих банков со стороны центрального банка (в форме выделенных кредитных линий – такой опыт уже существует как за рубежом, так и у Банка России). Взамен денежные власти могут предъявить крупным банкам свои условия. Как говорится, назвался груздем – полезай в кузов. Если собственники и топ-менеджеры хотят, чтобы банк имел привилегированный статус, то кредитная организация должна иметь форму открытого акционерного общества и в свободном обращении находиться не менее 25% ее обыкновенных акций. Это позволит частично изменить структуру собственности, повысить эффективность корпоративного управления, сформировать рынок банковских акций и увеличить капитализацию банков, а также улучшить макроэкономические результаты деятельности банков.


http://slon.ru/blogs/moiseev/post/241344/?sphrase_id=205973

15.12.2010, РБК

Банк ВТБ рассчитывает приобрести контрольный пакет или 100% акций Банка Москвы в I полугодии 2011 г. Об этом сообщил глава группы ВТБ Андрей Костин сегодня в ходе интернет-конференции. По его словам, покупка Банка Москвы даст ВТБ большую синергию, особенно с точки зрения московского рынка. У ВТБ в Москве всего 70 розничных офисов, у Банка Москвы — 140, а у Сбербанка — около 700.

Отвечая на вопрос о справедливости текущей стоимости акций Банка Москвы, А. Костин отметил, что оценка банка на основе котировок затруднена в условиях, когда котируется незначительное количество акций. Он подчеркнул, что есть другие способы оценки — на основе заключений профессиональных оценщиков по результатам анализа деятельности банка, также существуют методы доплаты за контрольный пакет, за блокпакет. По словам А. Костина, процесс оценки сейчас начался. «Было бы непрофессионально говорить, что мы четко знаем окончательную цену», — подчеркнул глава ВТБ. При этом он выразил уверенность, что банку удастся определить правильную стоимость Банка Москвы, поскольку у ВТБ большой опыт по покупке кредитных организаций. «12 банков мы уже купили, опыт имеется», — сказал А. Костин.

Напомним, в ноябре 2010 г. вице-премьер, министр финансов РФ Алексей Кудрин сообщил, что сейчас обсуждается продажа 46% акций Банка Москвы банку ВТБ. По словам министра, решение еще не принято. Он уточнил, что в настоящее время 46-процентный пакет Банка Москвы принадлежит столичной мэрии. Ранее А. Кудрин сообщал, что он ожидает продажу ключевых активов, которыми владеет московское правительство.

13 декабря стало известно, что проверку Банка Москвы начала Счетная палата РФ. Аудитор Счетной палаты Михаил Бесхмельницын также сообщил журналистам, что в начале 2011 г. будет проведена проверка банка ВТБ.

Банк ВТБ работает в России с 1990 г. Главным акционером ВТБ с долей 85,5% является правительство РФ. Доля других акционеров в уставном капитале банка составляет 14,5%, в том числе доля держателей глобальных депозитарных расписок — 7,01%. Чистая прибыль ВТБ по российским стандартам бухучета (РСБУ) за 9 месяцев 2010 г. составила 33,1 млрд руб. Активы ОАО «Банк ВТБ» по состоянию на 1 октября 2010 г. составили 2 трлн 699 млрд 981 млн руб. по сравнению с 2 трлн 668 млрд 393 млн руб. на 1 января 2010 г.

Банк Москвы зарегистрирован в 1994 г. как акционерный коммерческий «Московский муниципальный банк — Банк Москвы», контрольный пакет акций которого принадлежит правительству Москвы. С 2004 г. — ОАО «Акционерный коммерческий банк «Банк Москвы». В настоящее время Департамент государственного и муниципального имущества г. Москвы напрямую владеет 46,48% акций, еще 17,32% акций контролирует через «Столичную страховую группу». 20,32% акций банка контролируют совместно президент (с 1995 г.) Банка Москвы Андрей Бородин и его советник, член совета директоров Лев Алалуев. Депозиты органов власти г. Москвы составляют около 17% всех вкладов в банке. На сегодняшний день Банк Москвы оказывает услуги в 387 точках продаж в г. Москве и регионах России. При этом в столице и Московской области на 1 ноября 2010 г. работало 136 офисов, в регионах — 251 офис. Кроме того, услуги населению в г. Москве и Московской области оказываются через сеть почтово-банковских отделений (474 отделения).


Источник:http://www.rbc.ru/rbcfreenews/20101215161039.shtml

Круговая поруха

Еще один банк Матвея Урина предупредил о возможном банкротстве

15.12.2010, Коммерсант

Топ-менеджеры банков, входящих в неофициальную группу Матвея Урина, пытаются предупредить применение санкций в их отношении. Ранее при столкновении с финансовыми трудностями они предпочитали бездействовать, что привело к отзыву лицензий Славянского банка, Традо-банка, а также возникновению рисков уголовного преследования их руководства. Вчера менеджеры Уралфинпромбанка сами признали его несостоятельность и намерены проинформировать регулятора о необходимости отзыва лицензии банка. По мнению экспертов, это попытка топ-менеджмента снизить масштаб своей ответственности за проиcшедшее с банком.

Вчера совет директоров Уралфинпромбанка принял решение созвать 12 января внеочередное общее собрание акционеров, на повестку которого будет вынесен вопрос «О ликвидации кредитной организации ОАО «Уральский финансово-промышленный банк» в связи с возникновением признаков несостоятельности». Также собрание акционеров планирует принять решение «О направлении в Банк России ходатайства об аннулировании или отзыве у банка лицензии на осуществление банковских операций». Информация о решениях совета директоров была опубликована в виде сущфакта на сервере раскрытия информации e-disclosure.ru.

Таким образом, один из банков, входящих в банковскую группу Матвея Урина, многие участники которой испытывают трудности с ликвидностью с конца ноября, сознался в потенциальном банкротстве, приняв меры, предписанные для подобных случаев законом «О банкротстве кредитных организаций». Для банков этой группы (куда, как считается, входят также Донбанк, банк «Монетный дом», Славянский банк и Традо-банк) такие действия нехарактерны. Руководство Славянского банка и Традо-банка, столкнувшись с финансовыми проблемами месяц назад, не проинформировало об этом акционеров и регулятора в установленном законом порядке. Топ-менеджеры Традо-банка попросту скрылись.

Самостоятельные заявления банков о несостоятельности — редкость, указывает первый замгендиректора Агентства по страхованию вкладов Валерий Мирошников. Получить комментарии о причинах таких действий в Уралфинпромбанке вчера не удалось: телефоны топ-менеджеров банка не отвечали. Совет директоров банка пытается подстраховать свою ответственность от последствий, которые могут возникнуть у банка в случае отзыва лицензии и последующего банкротства, считают участники рынка. Напомним, недавно глава Банка России Сергей Игнатьев заявил о том, что часть активов банков «Славянский» и «Традо» была украдена, ЦБ РФ готовит обращение в Генпрокуратуру об обнаружении признаков уголовных преступлений в деятельности топ-менеджеров этих банков. Ситуацию в банках, имеющих лицензии, в ЦБ не комментируют. «Кроме того, закон о банкротстве обязывает совет директоров оповещать акционеров о признаках несостоятельности. При неисполнении этой обязанности члены совета директоров солидарно несут субсидиарную ответственность перед кредиторами»,— указывает Валерий Мирошников. Однако по сделкам, заключенным до возникновения признаков несостоятельности и одобренным советом директоров, риск привлечения к ответственности остается, добавляет он.

Кроме юридических рисков топ-менеджеры банков пытаются избежать также разбирательств с кредиторами. В конце прошлой недели Уралфинпромбанк сообщил о частичной смене акционеров, его новыми собственниками стали Дмитрий Егай и Андрей Шаталов. Эти же люди купили днем раньше часть акций банка «Монетный дом». «Смена собственников в случае с этими банками, скорее всего, формальность, сложно представить основания, по которым независимым покупателям захотелось бы приобрести банки с такой репутацией и в таком состоянии»,— считает партнер юридической компании «Яковлев и партнеры» Игорь Дубов. «Не исключено, что перепродажа банка номинально новым собственникам, предшествовавшая вчерашним действиям топ-менеджмента, не случайность,— это может сыграть на руку последним с точки зрения снижения рисков последующих разборок с кредиторами банка,— указывает один из собеседников «Ъ».— Теперь, когда банк сам фактически сознался в своем банкротстве, лишив кредиторов возможности вывести средства вне очереди, свои действия топ-менеджмент сможет объяснить приказами, поступившими от новых акционеров».

Светлана ДЕМЕНТЬЕВА, Василий НАНТАЙ; Мария ПЛЮСНИНА, Сергей АНТОНОВ


Источник:http://www.banki.ru/news/bankpress/?id=2518530

15.12.2010, 18:10:13

Банк ВТБ не намерен "догонять или обгонять" Сбербанк по каким-либо показателям. Об этом заявил президент банка Андрей Костин в онлайн-интервью на сайте Газеты.Ru. "У нас нет цели догнать Сбербанк, это невозможно в ближайшее время, у него особая роль на рынке нашей страны. Мы не завидуем, это естественный процесс", - заявил Костин.
Глава госбанка также сказал, что ВТБ намерен приобрести контрольный пакет или все 100 процентов Банка Москвы. Сделка может быть совершена не позднее конца первого полугодия 2011 года. А вот "Хоум кредит энд финанс" или какой-либо другой розничный банк ВТБ покупать не собирается.

По словам Костина, собственный проект розничного банка ("ВТБ-24") кредитное учреждение вполне устраивает. Он отметил, что этот бизнес будет сильно развиваться из-за того, что уровень проникновения банковских услуг населению пока низок.

ВТБ также планирует увеличивать долю выручки от работы за рубежом. "У нас есть стратегия и желание довести долю международных активов в 2013 году по чистой прибыли до 10 процентов. Мы стремимся быть глобальным банком, но находимся в начале этого пути", - подчеркнул Костин.

Касаясь вопроса о стоимости акций госбанка, Костин заявил, что в текущем году акции выросли в цене в 5 раз - с 2 до 10 копеек. К 2013 году бумаги банка при условии, что на мировом фондовом рынке не произойдет осложнений, должны подорожать еще в полтора раза.

http://www.lenta.ru/news/2010/12/15/vtb/

Иван Голунов
15.12.10 | 15:34

Киоски города Собянинска
Как заместитель мэра Лужкова еще десять лет назад сносить ларьки начал


Кампания по сносу киосков возле станций метро – вовсе не изобретение команды нового градоначальника Собянина. Она началась в 2000-м году в Северном административном округе столицы, а затем распространилась по остальным. Одним из пилотных объектов была площадь Эрнеста Тельмана возле метро «Аэропорт». Здесь летом 2000 года за несколько дней были ликвидированы нагромождение киосков на пути к метро и стихийный рынок, давно мозоливший глаза жителям района.
Радость горожан сменилась разочарованием, когда на месте рынка появилась строительная площадка. Через год стало понятно, что возведенный торговый центр встал ровно на дороге к жилым домам, и жители начали строчить жалобы в мэрию. Но было уже поздно, чиновники посоветовали привыкать к очагам цивилизованной торговли. Появившийся торговый центр получил название «Галерея Аэропорт», он принадлежит компании «Гарант-Инвест», созданной одноименным банком.
Почти каждый московский школьник, наверное, знает, как сложно бывает получить в столице землю под строительство. Особенно, для торгового центра. Особенно, у оживленной станции метро. Так как же это удалось небольшому и малоизвестному банку? Вероятно, помогли акционеры. По официальным данным, жене и дочери заместителя мэра Москвы по вопросам жилищно-коммунального хозяйства и благоустройства Петра Бирюкова принадлежит 7,01% акций банка. Петр Бирюков курировал ЖКХ еще в старой команде Юрия Лужкова. До этого, в 2000–2002 годах он был префектом Северного административного округа Москвы, а с 2002 по 2007 год – возглавлял Южный административный округ. Как раз в эти годы в этих районах девелоперская компания вела практически всю свою деятельность.
Банк «Гарант-Инвест» был основан в 1993 году, первоначально он «инвестировал средства в оптовую торговлю», но в 2002 году переключился на девелопмент и приступил к возведению ТЦ «Галерея Аэропорт». В этом же году «дочка» «Гарант-Инвеста» выиграла тендер на реализацию программы «Создание сети магазинов пешеходной доступности». Так появилась торговая сеть «Мой Магазин», включающая 14 супермаркетов, из которых 10 находятся на территории Южного административного округа. Большинство дальнейших проектов «Гарант-Инвест» осуществлял именно на территории этого округа.
В 2005 году компания открыла ТЦ «Ритейл Парк» на Варшавском шоссе и построила несколько районных ТЦ, основным арендатором которых стали супермаркеты «Мой Магазин». Затем компания решила повторить успех своего первого проекта: в 2006 году на месте рынка около метро «Коломенская» появился одноименный торговый комплекс, в 2007 году открылся ТЦ «Пражский град» у метро «Пражская», в ноябре 2008 года – торгово-офисный центр «Тульский», под который также расчистили от ларьков площадь перед метро «Тульская». Сейчас компания достраивает торговый комплекс возле метро «Каширская», участок под который «Гарант-Инвест» получил еще в 2006 году. С тех пор девелопер не заявлял о крупных новых проектах.
С приходом Сергея Собянина позиции Петра Бирюкова в мэрии ослабли. Он был понижен с должности первого заместителя мэра Москвы до обычного заместителя. Кроме того, ему пришлось уступить свой шикарный кабинет с видом на Тверскую улицу давней соратнице Сергея Собянина, новому руководителю аппарата мэра и правительства Москвы Анастасии Раковой, а самому переместиться в кабинет бывшего руководителя департамента науки и промышленной политики города Москвы Евгения Пантелеева. Новые чиновники московской мэрии бодро взялись за снос киосков возле метро.

http://slon.ru/blogs/golunov/post/512806/

Вывели на банк
Скупка новых банков за счет средств уже приобретенных — такой механизм построения группы могли использовать владельцы банка «Славянский» и Традо-банка, недавно лишившихся лицензий

Наталия Биянова
Антон Трифонов
Ведомости
15.12.2010, 237 (2755)


Из Традо-банка и банка «Славянский» выводились средства, сообщили вчера информагентства со ссылкой на осведомленный источник. По его словам, как только покупался банк, его средства перечислялись финансовой компании якобы на покупку ценных бумаг. При этом учет данных бумаг велся в субдепозитарии, а банк отражал их на балансе: к примеру, в «Славянском» ценные бумаги составляли половину валюты баланса. После отзыва лицензии у банков выяснилось, что субдепозитария уже не существует, признает источник. Вместо приобретения бумаг выведенные из банка средства направлялись на покупку другого банка, и «новый банк использовал такую же схему вывода денег».

Лицензии у банков отозваны 3 декабря, в них работает временная администрация из сотрудников ЦБ и Агентства по страхованию вкладов (АСВ). Их представители не комментируют ситуацию. Первый заместитель гендиректора АСВ Валерий Мирошников лишь уточнил, что, по его информации, «Славянский» приобретал ценные бумаги, которые отражались на депозитарном счете, но ни депозитарий, ни этот портфель ценных бумаг обнаружить не удалось. Знает об этом и консультант одной из администраций.

Весной «Славянский» сообщил, что его владельцем стала группа, объединяющая Традо-банк, банк «Монетный дом» и Донбанк. Все банки накануне сами сменили владельцев.

ФСФР получила от ЦБ материалы по компании — участнику рынка ценных бумаг, через которую работали «Славянский» и Традо-банк, и начала проверку этой компании, подтвердил глава ФСФР Владимир Миловидов, отказавшись уточнять название этой компании.

С мая по сентябрь объем вкладов в «Славянском» вырос на 2,4 млрд руб. до 6,6 млрд, а портфель ценных бумаг — втрое до 6 млрд руб., подсчитал аналитик БКФ-банка Максим Осадчий. Вклады «Монетного дома» за тот же срок, по подсчетам Осадчего, выросли на 2,2 млрд руб. до 6,7 млрд, а портфель ценных бумаг — вчетверо до 4,1 млрд руб. В банке отказались от комментариев.


http://www.vedomosti.ru/newspaper/article/251783/vyveli_na_bank#ixzz188jkpaXF

Татьяна Воронова
Ведомости
14.12.2010, 11:14

Сегодня Центробанк отозвал лицензию у банка «Империя», небольшого московского Приватхолдингбанка и небанковской кредитной организации из Махачкалы — Транштрейдбанка. Среди причин регулятор выделяет неисполнение законов и недостоверную отчетность. Все трое систематически рисковали, размещая деньги в низкокачественные активы и не создавали адекватные резервы на возможные потери.

Банк «Империя» в последнее время не мог выполнять даже требования кредиторов. Его клиент жаловался «Ведомостям», что банк уже две недели не выдает вклады населения. А в середине ноября регулятор ввел ему запрет на прием и пополнение вкладов, добавил бывший сотрудник банка. Проблемы у «Империи», по его словам, начались в августе, когда банк принял на работу Маргариту Савченко, которая затем была обвинена в незаконном обналичивании. Информация о Савченко спровоцировала отток средств клиентов и закрытие лимитов на межбанковском рынке, продолжает он. Многие сотрудники уволились, поскольку «несколько месяцев в банке не выплачивают премиальную часть зарплаты». В ноябре банк закрыл несколько отделений в Москве, а сейчас покидает головной офис на Киевской. Председатель совета и совладелец банка Иван Кулешов не стал комментировать ситуацию.

Руководство банка и его участники не приняли результативных мер, направленных на урегулирование сложившейся ситуации, заключает ЦБ. По данным навигатора «Траста» на 1 ноября, объем вкладов банка составлял 607 млн руб., активы — 2,1 млрд руб, капитал — 542 млн руб.

У Приватхолдингбанка было на 359 млн руб. активов, капитала — на 102 млн руб., но банк не состоял в системе страхования вкладов и на последнюю отчетную дату депозитов физлиц не имел.

Транштрейдбанк стал первой НКО, которая не смогла работать в правовом поле после вступления в силу требований по размеру минимального капитала банков (с 1 января 2010 г. — 90 млн руб.). Лицензию небанковской организации он получил в марте 2010 г. Руководство не выявляло операции, подлежащие обязательному контролю Росфинмониторинга, нарушало выполнение обязательных нормативов, предписаний ЦБ и правила бухгалтерского учета: в октябре — ноябре 2010 г. кредитная организация выдала клиентам из кассы наличные денежные средства на закупку сельхозпродуктов и прочие цели в сумме более 5,3 млрд руб., при валюте баланса на 01.12.2010 — 212,7 млн руб.

Во всех трех организациях введена временная администрация.


http://www.vedomosti.ru/finance/news/1169033/cb_ot...zu_u_treh_bankov#ixzz186BfP6FG

14.12.2010, 15:37:34

Альфа-банк, крупнейшая в России частная финансовая организация, в ноябре текущего года продал портфель проблемной задолженности объемом 1,1 миллиарда рублей. Такое заявление сделал директор по взысканию просроченной задолженности банка Олег Коган, передает РИА Новости.
По словам Когана, это первая сделка цессии (переуступки прав требования), которую провел Альфа-банк. Какое именно коллекторское агентство выкупило портфель долгов Альфа-банка, не уточняется.

Ранее банк "ВТБ 24", розничная "дочка" госбанка ВТБ, продал коллекторам портфель кредитов с просрочкой более года объемом в шесть миллиардов рублей с учетом процентов и пеней. О намерении избавиться от "плохих" ссуд в "ВТБ 24" объявили в июле.

В мае сообщалось, что Промсвязьбанк, входящий в топ-10 российских банков, выставил на продажу часть задолженности по розничным кредитам. Объем предлагаемых к покупке долгов составлял 240 миллионов рублей.

Согласно данным агентства "Секвойя Кредит Консолидейшн", в 2009 году объем проданных коллекторам ссуд составил 2,5 миллиарда долларов. Ожидается, что по итогам 2010 года аналогичный показатель может достичь трех миллиардов долларов.

http://www.lenta.ru/news/2010/12/14/sell/

14.12.2010, 10:05:37

Рост цен на банковские лицензии в 2010 году составил от 16 до 80 процентов. Об этом пишет газета "Коммерсант" со ссылкой на данные консалтинговой группы "НЭО Центр". С середины 2008 года и в 2009 году стоимость лицензий, напротив, снижалась на фоне наблюдавшегося спада на рынке банковских услуг.
Стоимость лицензий небольших банков, которая составляет при покупке банка основу цены сделок, выросла в текущем году впервые с начала кризиса. При этом наиболее высокими темпами, как в Москве, так и в регионах, росли цены на лицензии, дающие право на операции в рублях и валюте, а также на привлечение вкладов населения. В конце 2009 года такая лицензия московского банка стоила 4,2 миллиона долларов, регионального - 1,5 миллиона долларов, а в конце 2010 года - 5,5 и 2,7 миллиона соответственно.

Банк России неоднократно заявлял о грядущем ужесточении банковского регулирования и надзора. На рынке ожидают сокращение числа банков, полностью соответствующих требованиям регулятора, и, как следствие, повышение цен на банковские лицензии.

Кроме того, ЦБ проводит политику консолидации банковского сектора, не желая множить небольшие кредитные организации. В 2010 году Банк России выдал лишь одну лицензию новому участнику рынка.

http://www.lenta.ru/news/2010/12/14/up/

13.12.2010 в 16:51, обновлено 13.12.2010 в 17:34 Дмитрий Коптев


Счетная палата начала проверку Банка Москвы. В ведомстве утверждают, что проверка плановая. О необходимости «проанализировать бюджетные процессы» в столице ранее заявлял мэр Москвы Сергей Собянин. Однако начало проверки может быть связано и с намерением ВТБ выкупить у правительства Москвы пакет акций банка.
О том, что Счетная палата начала проверять Банк Москвы, журналистам 13 декабря рассказал аудитор СП Михаил Бесхмельницын. Именно ему, как сообщили GZT.RU в пресс-службе ведомства, поручена эта работа.
Внезапная плановая проверка
По словам Бесхемльницына, решение о проверке было принято в оперативном режиме. «Буквально в пятницу (10 декабря— GZT.RU) принято решение и уже разработана программа по проверке Банка Москвы, причем мы думаем провести комплексную проверку— его деятельности как банка, так и его участия в реализации программ по городу Москве, в том числе как агента»,— приводит слова Бесхмельницына РИА «Новости».



В пресс-службе ведомства GZT.RU, однако, сообщили, что начавшаяся проверка является плановой. В то же время представители Счетной палаты не смогли уточнить, когда именно были запланированы эти мероприятия.
Для банка информация о начале проверки их Счетной палатой оказалась неожиданной. «Банк Москвы не располагает какой-либо официальной информацией о проведении Счетной палатой РФ таких контрольных мероприятий»,— рассказала GZT.RU директор центра общественных связей банка Наталья Докучаева. В случае поступления требования аудитора Счетной палаты в рамках полномочий и в порядке, предусмотренном законом, банк будет готов предоставить все необходимые документы и информацию, добавила она.
Предпродажная подготовка
Не исключено, что проверка СП проводится в рамках подготовки сделки по приобретению ВТБ принадлежащих столичной мэрии акций Банка Москвы. Ранее о такой возможности заявляли министр финансов Алексей Кудрин и президент ВТБ Андрей Костин. Кстати, Счетная палата намерена проверить и вторую сторону этой сделки— проверка ВТБ начнется в начале 2011 года, сообщил Михаил Бесхмельницын.
Кудрин гонит Собянина из бизнеса
Со следующего года регионы, обращающиеся за бюджетной помощью, будут расплачиваться за нее долями в бизнесе. Первой, а может быть, и единственной жертвой нового порядка станет Москва, которой в обмен на помощь в покрытии дефицита придется расстаться с Банком Москвы, а, возможно, и другими активами.
Подробнее
«Один государственный банк покупает другой государственный банк. Логично доверить функцию аудитора именно Счетной палате»,— отмечает аналитик Альфа-банка Лейла Шарифуллина.



В то же время она не видит за фактом начавшейся проверки желания государства снизить цену выкупаемого актива. «Я не думаю, что у крупного банка, контрольный пакет которого принадлежит правительству Москвы, найдут серьезные нарушения,— говорит Шарифуллина.— Скорее может всплыть информация о том, какая доля кредитного портфеля завязана на структуры Елены Батуриной».
Впрочем, эта информация ожидается уже давно, и особого воздействия на стоимость Банка Москвы оказать не сможет, полагает аналитик. Да и смысла бороться за снижение цены банка у государства нет. Если бы речь шла о покупке акций у президента Банка Москвы, тогда можно было бы копать, но когда бюджетные деньги фактически перекладываются из одного кармана в другой, в этом нет необходимости, отмечает Лейла Шарифуллина.


«Кладезь информации»
В свою очередь вице-президент Ассоциации региональных банков России (АРБР) Олег Иванов вообще не видит связи между намерением ВТБ приобрести пакет Банка Москвы и проверкой Счетной палаты. «Аудиторы СП— не самые квалифицированные специалисты в области dew diligence (оценка активов перед сделкой— GZT.RU)»,— говорит он.
«Как показывает опыт, смена одного руководителя на другого влечет за собой некие акции со стороны Счетной палаты»,— сказал Иванов в разговоре с GZT.RU. Через Банк Москвы проходили средства столичного бюджета, так что документация банка— настоящий кладезь информации о реальном состоянии с московскими финансами.
Олег Иванов также напомнил, что проверки столичного хозяйства были инициированы самим Сергеем Собяниным, а в его интересах продать акции Банка Москвы как можно дороже. Новый мэр еще до своего формального утверждения Мосгордумой заявил о том, что «надо проанализировать бюджетные процессы, доходы и расходы».

http://www.gzt.ru/topnews/business/-v-banke-moskvy...339181.html?subscribename=gzt1

Уроки «Славянского» только для членов клуба
13.12.2010, Деньги

15 декабря Diners Club Russia — российскому франчайзи одной из крупнейших международных платежных систем — исполняется 15 лет. Однако юбилей оказался омрачен серьезными проблемами: хождение карт Diners Club, выпущенных в России, и прием в нашей стране всех карт этой платежной системы практически прекращены.

После отзыва лицензии у расчетного банка остановила работу в России одна из крупнейших международных платежных систем — Diners Club. Глава Diners Club Russia Андрей Дамаскин обещает восстановить прием карт на территории России в ближайшее время. Но уже сейчас платежная система несет серьезные финансовые и репутационные потери по всему миру.

Дело в том, что банк «Славянский», являвшийся единственным расчетным банком Diners Club Russia, в последнее время испытывал серьезные финансовые трудности. А в начале декабря Банк России отозвал у «Славянского» лицензию на проведение банковских операций из-за проблем с ликвидностью. Действительно, как рассказал «Деньгам» Андрей Дамаскин, «Славянский» остановил расчеты по картам еще 24 ноября из-за возникших в банке проблем. «Поскольку было понятно, что ситуация в банке не улучшится, мы начали переговоры с другими банками о проведении расчетов по картам Diners Club еще до отзыва у «Славянского» лицензии»,— пояснил Андрей Дамаскин.

На момент подписания номера, по информации «Денег», новый расчетный банк Diners Club Russia выбран не был. По словам Андрея Дамаскина, ограниченное количество расчетов по картам платежной системы идет сейчас через Банк Сосьете Женераль Восток (БСЖВ). Как рассказала «Деньгам» бывший президент Diners Club Russia Наталья Рогова, переговоры с БСЖВ компания начала еще два года назад. Предполагалось, что через этот банк пройдет часть расчетов платежной системы и он станет резервным расчетным банком на случай форс-мажора. Однако на момент ухода Натальи Роговой с поста президента Diners Club Russia летом прошлого года переговоры продолжались и механизм взаимодействия не был до конца отработан. Тем не менее очевидно, что для перевода части расчетов проведенной работы оказалось достаточно. Между тем, по словам Андрея Дамаскина, БСЖВ не станет автоматически расчетным банком платежной системы, но до завершения переговоров назвать новый расчетный банк он отказался.

Ситуация осложняется тем, что «Славянский» был не только расчетным банком Diners Club Russia, но и ее акционером. Более того, в июне прошлого года был увеличен уставный капитал Diners Club Russia, в результате чего «Славянский» увеличил свою долю в компании с 4% до контрольного пакета. А теперь у банка отозвана лицензия, и он в ожидании банкротства находится под внешним управлением. «Сейчас Diners Club Russia — это актив банка, лишенного лицензии, и, как и любой другой актив в подобной ситуации, находится под управлением временной администрации в рамках процедуры банкротства. Тем не менее работа не останавливается, и в ближайшее время мы планируем восстановить расчеты в полном объеме»,— заявил «Деньгам» Андрей Дамаскин.

Изначально, как рассказал «Деньгам» первый президент Diners Club Russia Игорь Липанов, Жарко Кральевич из хорватского франчайзи платежной системы (Diners Club Adriatic) планировал создать на территории СНГ Diners Club Eurasia, а потом уже организовать Diners Club Russia как субфранчайзи Diners Club Eurasia. И такие же субфранчайзи планировалось открыть в других странах СНГ. «В результате переговоров мне удалось убедить Жарко сконцентрироваться на Diners Club Russia. Было решено, что учредителями российского франчайзи Diners Club International станут Diners Club Adriatic (51%) и один из крупнейших российских банков. В качестве партнера Diners Club Adriatic выбрал банк «Империал», входивший в то время в пятерку крупнейших российских банков. Его акционерами были ЛУКОЙЛ и «Газпром», а руководил им бывший зампред ЦБ Сергей Родионов. Переговоры начались в 1994 году, и в декабре 1995 года Diners Club Russia была зарегистрирована. И первую российскую карту Diners Club выпустил банк «Империал»»,— рассказал Игорь Липанов.

В результате кризиса 1998 года банк «Империал» лишился лицензии, а доли в российском франчайзи Diners Club оказались перераспределены по-новому. И к лету 2009 года Diners Club Adriatic владел уже около 30% Diners Club Russia, Сергею Родионову принадлежало чуть более 64%, еще около 4% было записано на банк «Славянский». На момент отзыва лицензии у банка ему принадлежало более 50% Diners Club Russia, у Сергея Родионова осталось немногим более 30%, а у Diners Club Adriatic — около 15%. И теперь продажей контрольного пакета Diners Club Russia займется конкурсный управляющий в рамках процедуры банкротства банка «Славянский».

Впрочем, по сведениям журнала «Деньги», проблемы у Diners Club Russia начались задолго до отзыва лицензии у банка «Славянский». В частности, Diners Club International долгое время не возобновляла лицензию российскому франчайзи. Осенью Diners Club Russia лицензию все же получила, но вскоре после этого потеряла расчетный банк.

По официальным данным, в нашей стране для частных клиентов выпущено чуть более 11 тыс. карт этой платежной системы, что немного даже для российской локальной платежной системы. Но есть еще карты, выпущенные непосредственно Diners Club Russia для российских корпоративных клиентов, которые используются для оплаты расходов, связанных с деловыми поездками. По этим картам был очень заметный оборот, и сейчас они не работают. А значит, топ-менеджеры компаний, пользовавшихся услугами Diners Club, не могут расплатиться за гостиницы, купить билет на самолет и даже заплатить за ужин в ресторане.

Другое крупное направление бизнеса Diners Club в нашей стране — это обслуживание карточек платежной системы, выпущенных зарубежными франчайзи. У Diners Club по всему миру хорошо развита работа с корпоративными клиентами, которые используют карты этой платежной системы в деловых поездках. И те из них, кто оказался в России, фактически остались сегодня без денег. «Сейчас первоочередная задача — наладить прием карт в торговых точках. Мы провели переговоры с UCS, они исполняют свои обязательства по прошлым платежам, как и другие банки-эквайреры. Но карты пока в торговых точках не принимаются. Мы ведем переговоры с Diners Club International, сейчас идет проработка временной схемы приема карточек платежной системы в России. Но что будет раньше, заработает эта временная схема или начнет работу новый расчетный банк, пока сказать сложно. В любом случае это вопрос ближайшей недели»,— заявил «Деньгам» Андрей Дамаскин.

По словам Натальи Роговой, Diners Club International может пойти на заключение прямых договоров с крупнейшими российскими эквайрерами и рассчитываться с ними напрямую, обеспечив таким образом прием в России карточек, эмитированных другими франчайзи. Ведь они в данный момент несут потери, в том числе и репутационные, от прекращения приема карт на территории нашей страны. Дело не только в упущенной прибыли при расчетах, которые пока невозможно провести по картам платежной системы в России. Дело в том, что иностранные эмитенты карт Diners Club столкнулись с риском потерять крупных клиентов. А значит, Diners Club International заинтересована в том, чтобы решить возникшую проблему как можно скорее. И чем это обернется для Diners Club Russia, сейчас трудно предположить.

Максим БУЙЛОВ


Источник:http://kommersant.ru/doc.aspx?DocsID=1553311

Елена Виноградова

Ведомости
13.12.2010, 17:15

Рост доверия в кризис и инвестиции в маркетинг привели к стремительному увеличению стоимости брендов государственных банков, посчитали в компании Interbrand.

Стоимость сорока самых ценных российских брендов с 2008 г. снизилась на 8%. В рублевом выражении — увеличилась на 8% и превысила 670 млрд. руб., свидетельствует рейтинг Interbrand.

Управляющий директор московского офиса Interbrand Никола Станиш так объясняет ситуацию: «В течение последних двух лет большинство компаний вели себя по одному из двух сценариев: либо сокращали и даже полностью приостанавливали коммуникации бренда, либо, напротив, пользуясь низкой стоимостью медиаканалов и пассивностью конкурентов, инвестировали в развитие бренда и наращивали интенсивность коммуникаций. Последняя категория компаний смогла значительно увеличить стоимость своих брендов».

Interbrand зафиксировал и смену лидера: «Билайн», занимавший первую строчку рейтинга первые пять лет его составления, отступил на вторую позицию, освободив место своему традиционному сопернику — МТС. По оценке Interbrand, с 2008 г. последний подорожал на 21%, до 213,198 млрд. руб. «Билайн» же за тот же период подешевел на 8%, до 173,883 млрд. руб.

Наиболее сильное падение среди участников рейтинга у Банка Москвы — этот бренд оценен в 5,208 млрд руб., на 25% дешевле, чем в 2008 г. Отметили в Interbrand и заметное снижение стоимости бренда Альфа-банка: на 15%, до 8,271 млрд. руб.
Долларовая оценка снизилась значительней — на 31% и 21% соответственно.

Государственные банки за последние два года стоимость бренда увеличили: Сбербанк подорожал на 59%, до 16,244 млрд. руб., а стоимость ВТБ выросла на 77%, до 2,870 млрд. руб., что позволило ему подняться с 40-й строки в рейтинге 2008 года на 23-ю позицию.

Банк Москвы, не предпринимавший в последние два года видимых усилий по развитию своего бренда, не сумел предотвратить его стагнацию и сохранить его стоимость, а Альфа-Банку за последние два года не удалось удержать репутацию инновационного лидера в банковской рознице, что привело к снижению силы бренда, объясняется в пресс-релизе Interbrand.
А ВТБ и Сбербанк добились серьезного увеличения стоимости своих брендов благодаря расширению инвестиций в маркетинг и существенному увеличению фактора доверия в пору кризиса, считают эксперты Interbrand.

14 брендов из прошлого рейтинга Interbrand, составленного в 2008 г., не попали в топ-40 2010 г. Их места заняли 10 новичков, самым ценным из которых оказался «Магнит» (24-е место, оценен в 2,816 млрд. руб). Он вернулся в рейтинг после трехлетнего отсутствия.



http://www.vedomosti.ru/finance/news/2010/12/13/1168628#ixzz180O3m0vf