Газета «Коммерсантъ» № 189(4006) от 17.10.2008
По данным ЦБ, на 10 октября международные резервы России снизились до $530,6 млрд. Главная причина — отток капитала, всего за неделю он мог составить $13 млрд. Экономисты говорят, что ситуация крайне неопределенная, но если цены на нефть будут падать, а отток капитала продолжится, Банку России придется понижать курс рубля.

далее читать тут

Ещё 8 августа всё стало окончательно ясно. В своём обзоре "О дефолте ни слова!" я подвёл итог и забросил бесплодное занятие хоть у кого-то вызвать интерес и тревогу. Теперь всякому ясно, что мы приплыли. Но пока не всякому - что хуже, чем в 98-м.
О себе я позаботился, некоторые из тех, кто не всё время тут тратил на уси-пуси, и пообщался со мной в личке, тоже могут рассчитывать на помощь или добрый совет. Отныне я - бесстрастный коментатор.

1. Завтра рынок окончательно завалится или торги будут остановлены по большей части позиций.
2. Перестанут выдавать деньги вкладчикам: любой может поэкспериментировать.
3. Предложат не получать пока всю или часть зарплаты или писать заявление на уход.
4. Из магазинов за выходные выметут половину товаров среднего спроса.
5.У кого ипотека - готовьтесь к досрочному востребованию погашения. Новых кредитов больше не будет.
6.Массовые увольнения от 5 до 30% в банках и компаниях.
7. Нефть до $60 за бочку.

Всё вместе вызовет обвал рубля вплоть до девальвации уже через месяц. У кого есть сомнения - пусть мой отчёт почитают за август и октябрь. Что-то не сбылось?

В бюджет на 2009 год заложена и всерьёз обсуждается цена нефти в $95, т.е. - цену 2008 года, которой давно нет и никогда не будет. Люди русские! Думу пора полным составом отправлять в Кащенко! А тех, кто такие бюджеты предлагает - в Матросску Тишину!

За сутки до второго чтения федерального бюджета на 2009-2011 годы нефть Urals упала ниже $70 за баррель — уровня, исходя из которого на 2009 год бюджет рассчитан как бездефицитный. "Аналитики", по которым тоже плачут хотя бы "Бутырки", предполагают снижение в ближайшее время нефтяных цен до уровня около $60. Но упёртый Кудрин не намерен пересчитывать бюджет, который будет сложно исполнять уже с января 2009 года. Но не угроза падения цен Urals до уровня $50-60 за баррелькуда страшнее, а неизбежное ослабления рубля уже в ноябре-декабре 2008 года.

При снижении до $70, что я считаю ГЛУПОСТЬЮ, нефтегазовые доходы превысят трансферт не более чем на 0,9 трлн руб.; при БОЛЕЕ РЕАЛЬНОЙ цене в $50 они сравняются (по 2,6 трлн руб.). Каждое снижение цены нефти на $1 уменьшает доходы бюджета на $2 млрд, торговый баланс — на $3 млрд: это должен зарубить на носу любой пиндюк, берущийся считать бюджет!
Из-за снижения цены на нефть положительное торговое сальдо уменьшится до $40-50 млрд. Это - простая арифметика, всем приличным экономистам известная. Это - будущие ПРЯМЫЕ потери нашего бюджета! Но есть и другие, которых я просто не касаюсь тут - от падения производства минимум вдвое, а ВВП даже навскидку - на 7-8%.

Но у Премьера и Думы, (мать твою Дарданеллы!) нефтегазовые доходы (?) в 2009 г. должны составить 4,7 трлн руб., их трансферт (сумма, которую предполагается потратить) — 2,5 трлн руб. Остальные нефтегазовые доходы поступают в резервные фонды.
Какие доходы, мать твою Дарданеллы, расскажите-ка, менекены под тюремные полосатые пижамы, куда 100 млрд. трансферта заныкали?! Пока есть хоть какая-то "подушка безопасности", созданная специально на случай удешевления нефти Федеральным законом, - дышите оттуда кислородом и под головы дурные положите! Так нет же - битому не ймётся.

Цена сбалансированности — около $70, заявил в среду на организованной «Ведомостями» конференции вице-премьер Алексей Кудрин. Сбалансированности чего, придурок жизни?!

Еще более оптимистична оценка Минэкономразвития: только если нефть подешевеет до $50, бюджет станет беспрофицитным. Если она подешевеет до $50, будете иметь дефицит грубо в $100 млрд долларов, а точнее сами считайте: мне за это не платят, как ПроКуратор.

Дума, Кудрин и Минэкономразвития - разве ж против какого трёхглавого Горыныча, больного на все три головы, бюджет устоит?! Непременно провалят и не один раз: быть нам на НГ без бюджета!!!

Полный текст здесь.

"Мы в самом начале рецессии", - заявил глава Минфина РФ Алексей Кудрин. И хотя говорил он о тенденциях в мировой экономике, но подчеркнул, что Россия - ее неотъемлемая часть. До сих пор никто из российского правительства еще не употреблял слово "рецессия" по отношению к отечественной экономике. Фондовые аналитики с пессимистичными прогнозами министра финансов склонны согласиться, но считают, что пока говорить о рецессии в России рано.

http://www.rb.ru/topstory/economics/2008/10/01/174115.html

Говорить может и рано, а вот делать что-то уже поздно. Тем более, что нефть по моим подсчётам провалится в район$70 и Кудрин впервые готов с моим прогнозом согласиться. Но я-то не исключаю в случае рецессии и $50, а вот этого Кудрин допустить не может. Будто его кто спрашивать будет!
Как говорится: поздно пить "Боржом", когда почки отвалились.

Отгадка: наш рынок.

После возобновления торгов на обеих фондовых площадках продолжилось обвальное падение индексов. К концу дня показатель ММВБ упал более чем на 18%, РТС – на 16%. Индекс РТС снизился до рекордного показателя в 900 пунктов. В течение всего дня торги несколько раз прерывались в связи с резким падением акций российских компаний, достигнув к концу дня показателей трехлетней давности.

Начало торгов 6 октября ознаменовалось падением биржевых показателей. К 11:00 мск индекс РТС упал до 981,35 пункта, потеряв, таким образом, 8,37%. Показатель ММВБ снизился до 806,15 пунктов (- 12,8%). Лидерами падения стали акции Сбербанка (-20%) и ВТБ (-17,5%). В числе пострадавших остаются также нефтегазовые компании. Стоимость голубых фишек снизилась на 8-20%. Пострадали также и ценные бумаги нефтегазовых компаний. Так, акции "Норильского никеля", "Сургутнефтегаза" и "Русгидро" подешевели более, чем на 10%. Снизилась также ликвидность акций "Роснефти" и "Татнефти" на 11%.

Вскоре были приостановлены торги акциями "Татнефти" и "Уралсвязьинформа". Те же меры были предприняты и в отношении ОАО "Сибирьтелеком", чьи ценные бумаги потеряли в цене более 10%. Процесс был возобновлен в 14:35, после чего индекс ММВБ начал подниматься и достиг 784,42 пункта. На фондовой бирже РТС торговля возобновилась в 15:05, после чего индекс РТС продолжил падение и составил 917,80 пункта.

Происходящее на рынке побудило биржи вновь приостановить куплю-продажу акций. ММВБ пошла на этот шаг в 15:10, РТС – в 15:30. К моменту остановки торгов ММВБ упал на 16,69% до 770,21 пункта, а РТС - на 15,67% до 903,18 пункта. Однако возобновление торгов спустя два часа не принесло положительных результатов. Показатель РТС приблизился к 900 пунктам. Лидерами падения остаются нефтегазовые компании и банки. Так, ценные бумаги ВТБ подешевели на 22%, а "Роснефти" – на 21%.
Эксперты связывают падение российского фондового рынка с продолжающимся процессом вывода денежных средств из российских ценных бумаг. Все это происходит на фоне разрастающегося мирового финансового кризиса. Пока не повлияло на ситуацию принятие Конгрессом США "плана Полсона", предполагающего выделение $700 млрд для выкупа у банков неликвидных активов. По мнению аналитиков, эта сумма слишком мала для стабилизации ситуации в ее нынешнем состоянии.

Они бы ещё наши 3 триллиона вспомнили: на "золотые паращюты" ТОП-менеджерам не хватит. При этом прошу заметить: лидеры падения СБ РФ и ВТБ и являются гарантами наших с вами вкладов. Уррро-о-оды!!!

СРОЧНО!!!

Обвал на рынках вынудил несколько минут назад приостановить торги!
За три дня рынок акций потерял до 37%, а ММВБ - около 20%.
Это и есть обещанная Путиным коррекция?
Я полагаю, что со дня на день начнутся первые банкротства...
А наши правители твердят как попки - всё в пор-р-рядке, всё в пор-р-рядке...

Эксперты разошлись во мнении, ударит ли обвал на российском фондовом рынке по простым россиянам.

Финансово-экономическая и политическая стабильность в России из-за паники на российском фондовом рынке не пострадает, считают эксперты, передает телеканал "Вести".
Далее - здесь.

Финансовый кризис в США, вышедший на новый опасный виток после краха банка Lehman Brothers, начал стремительно расползаться по всему миру, задел он и Россию. Во вторник основные российские фондовые индикаторы РТС и ММВБ приостанавливали торги в связи с резким падением котировок. Индекс ММВБ обрушился во вторник на 17,45%, индекс РТС рухнул на 11,47%.

16 сентября для финансистов всего мира стало чернее, чем 11 сентября. Даже тогда, после терактов, биржи не уходили в такой глубокий минус. Совокупная потеря - сотни миллиардов долларов. На фондовое дно всех тянут США: вслед за банкротством крупнейших банков на грани краха оказались страховщики, и это все похоже на огромную пирамиду. Новые риски для мировой экономики ударили по ценам на сырье. Нефть упала до февральского уровня. Дешевеет медь, золото, платина. На Уолл-стрит всерьез заговорили о новой Великой депрессии. Акции крупнейшего американского страховщика AIG на торгах в Нью-Йорке рухнули сразу на 74 процента, и это снова потянуло за собой весь фондовый рынок Соединенных Штатов.

До сих пор уверенные в своей стране американцы недоумевают: что происходит с их экономикой? Обанкротились три из пяти крупнейших банков. На грани краха оказался крупнейший в Штатах страховщик - American International Group, или AIG. Акции компании во вторник рухнули на 61 процент. То есть, пошла цепная реакция. Рушится система, которую США строили последние 20 лет.

А это самая настоящая пирамида. Вот инвестиционный банк, вроде Lehman Brothers. Он занимается тем, что выкупает у населения кредиты, в том числе ипотечные, перемешивает их в компьютере и выпускает универсальные бумаги - деривативы. Слово сложное, но скоро будет у всех на слуху. Риски по этим бумагам страхует целый пул страховых компаний, таких, как AIG. Причем ипотека для них весомый, но не единственный бизнес. И за каждым из них - десятки тысяч обычных граждан, в десятках стран мира. Обваливаются банки - прогорают страховщики - люди оказываются без страховок на машины, дома и жизнь.

Призрак Великой депрессии возвращается в США. Индустриальный индекс Доу Джонса упал на 500 пунктов. Этот обвал затмил даже то, что творилось на рынках после 11 сентября 2001 года. По принципу домино залихорадило и азиатские, и европейские рынки. Министерство финансов США старается сдержать панические настроения, но не слишком убедительно. "По нашим прогнозам, коррекция на рынке недвижимости должна закончиться через несколько месяцев. Может это и не два, и не три месяца, но не год точно. Недвижимость и ипотека - это неотъемлемые части американской экономики, которые будут работать всегда", - заявил министр финансов США Генри Полсон.

Но Lehman Brothers - банкрот с неясным будущим. А AIG срочно нужны деньги. "Слишком большой, чтобы разориться" - говорили про таких недавно. Но теперь помощи от американского правительства они вряд ли дождутся. "В этой ситуации правительство, государство вынуждено подменять собой частную систему, - пояснил Валерий Фадеев, главный редактор журнала "эксперт". - Но это тоже опасно. Потому что у американского правительства огромные долги. Как, где взять новые деньги? Либо занять где-то за границей, либо напечатать новые доллары".

Российские биржи во вторник тоже падали. Минус 11 процентов - РТС, минус 17 - ММВБ. Парадокс в том, что в России, в отличии от США, пока не утрачен баланс между промышленным базисом и финансово-спекулятивной надстройкой. То есть "за душой" у большинства российских компаний не бумажки, а реальные активы - нефть, газ или металл. Наверное, именно это позволило нашему министру финансов Кудрину заявить: "Риски в нашей системе есть, но они не носят чрезвычайного, системного характера".

Также считают и в службе по финансовым рынкам. "Российский рынок по отношению к двух-трехлетней давности, находится в большом-большом плюсе. В то время, как рынки развивающихся стран давно зашли в минус. Поэтому говорить, что российский рынок - самый плохой, не надо. Он хороший", – отметил Владимир Миловидов, руководитель федеральной службы по финансовым рынкам.

Но проблемы, возникшие в США, в глобальном мире затрагивают все рынки, даже хорошие.

http://www.vesti.ru/doc.html?id=209510&tid=61313

Американский инвестиционный банк Lehman Brothers, добровольно признавший себя банкротом, задолжал 157 миллиардов долларов перед 10 крупнейшими кредиторами.

В основном речь идет о держателях облигаций (155 миллиардов долларов), в списке, представленном в суд, присутствуют также 7 японских банков (долг - 1,62 миллиарда долларов), сообщает "Интерфакс" со ссылкой на агентство Bloomberg.

Крупнейшим кредитором Lehman, указанным в поданных в суд документах, является японский Aozora Bank Ltd (463 миллиона долларов).

По оценкам, общее число кредиторов банка в итоге превысит 100 тысяч. "Пока показалась лишь вершина айсберга", - считает Питер Чапмен из Bankrupcy Creditors Service.

Банкротство Lehman, четвертного по величине инвестбанка США, имеющего активы в 639 миллиардов долларов, является крупнейшим в корпоративной истории США. Lehman вел переговоры о продаже основной части своего бизнеса, однако сделка так и не состоялась.
НУ, ВОТ И ВСЁ...

http://www.vesti.ru/doc.html?id=209363

Мир находится на пороге очень серьезного финансового кризиса, предупреждает известный американский финансист Джордж Сорос. «Я считаю его самым серьезным за всю историю нынешних поколений», - заявил Сорос. Он подчеркнул, что вся мировая финансовая система «серьезно нарушена».

При этом финансист признал, что правительства ведущих западных стран и регулирующие финансовые органы уже продемонстрировали, что не допустят кризиса, аналогичного Великой депрессии 30-х годов прошлого века, сообщается на сайте NEWSru.

Сорос отметил, что на мировых товарных рынках продолжается бум спроса на природные ресурсы, и цены на сырьевые товары продолжают расти на мировом рынке седьмой год подряд. «Сырье и зерновые превратились в активы, которые во все растущем объеме используют финансовые институты», - подчеркнул финансист.

Финансовые активы, связанные с ресурсными товарами, приносят сейчас больший доход, нежели облигации и акции. В результате их чаще скупают пенсионные фонды ведущих западных стран.

http://light.finam.ru/news/article1BAE5/default.asp

Обещаный мной здесь осенью 2008 года системный кризис двинулся в путь строго по расписанию. На днях резко упала цена на нефть и тотчас разразился ипотечный кризис, как я и предсказывал в коментариях к приведённому посту.

Как стало известно из неофициальных источников, российские банки остановили выдачу ипотечных кредитов. Причиной тому стал кризис ликвидности или, другими словами, отсутствие свободных денег у банков для того, чтобы обеспечить своевременное погашение обязательств перед зарубежными кредиторами.

Совсем недавно на брифинге в Астане вице-премьер РФ, Министр Финансов Алексей Кудрин заявил, что отток внешнего капитала из России за первые месяцы текущего года составит $15-20 млрд. "В прежние времена это было бы существенным событием, но в настоящий момент у нас это даже не вызвало дефицита ликвидности. В настоящее время денежное предложение достаточно адекватно и не вызывает никаких вопросов", - отметил А.Кудрин.

Несмотря на это, сегодня минфин обязал кредитные организации прекратить выдачу кредитов.

Разумеется, афишировать это банки не хотят и называют заемщикам совершенно другие причины отказа в выдаче кредита.

Настораживает и то, что крупнейшие игроки на рынке вкладов — Сбербанк, ВТБ 24, Банк Москвы, Газпромбанк, "Авангард" повышают ставки по депозитам для физических лиц. Таким образом, они пытаются угнаться за "народной" ликвидностью, и их примеру вскоре последуют более мелкие игроки. А вот кто будет отдавать "народные деньги" после дефолта - умалчивается. (выделено мной - ВЫШЕНЬ)

Эксперты уже делают разные предположения относительно сроков и последствий сложившейся ситуации. Наиболее частые прогнозы - выдача кредитов возобновится только через 2 - 3 месяца. За это время количество игроков на рынке ипотеки сократится практически вдвое.


А государство удавит оставшихся и скупит ипотеку через своих монстров: ВЭБ, ВТБ и СБ. Возможно, погуляет и ГАЗПРОМБАНК. Но всё это возможно при исполнении звявления Кудрина, что отток внешнего капитала из России составит $15-20 млрд.
ПОТОМУ ЧТО Я УВЕРЕН В АБСОЛЮТНО ДРУГОМ: ОТТОК МОЖЕТ ДОСТИГНУТЬ К КОНЦУ ГОДА $100 МЛРД. ВОТ ТОГДА ИПОТЕКА РУХНЕТ ОКОНЧАТЕЛЬНО. И НЕ ТОЛЬКО ОНА...