Инчик74, ...а если карточка не сбербанка???...у других банков тоже такой контроль?

Бедный наш Родительский комитет(((( мы им постоянно на карточку проводим: за питание, экскурсии, спектакли, конкурсы, олимпиады, цветы для учителей и тд.(((((((

у моей дочери дебетовая карта СБ, которую она сама себе открывала. Месяц назад ей перевели зарплату на эту карту и уже не в первый раз и в этот же день ей пришло смс, что ее счет заблокирован со ссылкой, по-моему, на ст 115. с обвинениями ее в мошенничестве, хотя это зарплата, с которой платятся все налоги. Вот уже месяц она никаких операций не может делать со своей карты. Она ходила к ним в офис, писала объяснения. На днях ей снова пришло смс, что она НИКОГДА не буде держателем любой сбербанковской карты., а деньги она сможет забрать в течение 30 РАБОЧИХ дней. так что первые жертвы уже есть.

СБ говорит, что зарплата должна перечисляться на ЗАРПЛАТНУЮ карту

Инчик74, Тропик_рака, Olessya_21, Жоржетта_777, Larusia, Вера_Шепелева, KLaraBel, сен2012, как банковский сотрудник с почти 15 летним стажем (сейчас, правда, в декрете))), могу сказать, что я бы не доверяла тому, что здесь написано.
Во-первых, очень хочется знать, что за источник.
А во-вторых, хочу сказать, что в тексте чего только не намешано. Тут нужно совсем углубляться, если в кратце, то да, банки ВСЕГДА контролируют поступления денежных средств на счета абсолютно ВСЕХ клиентов, и это не прихоть банка, а требования действующего законодательства, а именно - 115 ФЗ "О противодействии легализацтт (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма" в частности, этому ФЗ уже много лет, а именно - он был принят еще в 2001 году.
В соответствии с данным законом, а также с различными положениями ЦБ, банки ОБЯЗАНЫ мониторить движения денежных средств на счетах своих клиентов, т.к. за нарушение данного закона банки несут ответственность, вплоть до отзыва лицензии.
По поводу налогов, есть такое понятие, как назначение платежа, если речь идет о переводе между счетами физ.лиц, в платежном поручении ОБЯЗАТЕЛЬНО необходимо указывать назначение платежа в соответствии с определенными правилами. И все подряд поступления ну никак не могут облагаться налогами. Поэтому, самое первое предложение в тексте полнейший БРЕД.
Дальше, по поводу заработной платы. Вы не представляете, какое количество обнальщиков я за свою трудовую деятельность, можно сказать, "поймала")))), знаю наперед все их объяснения. Есть определенные признаки, которые помогают определить предполагаемый источник происхождения средств. Поэтому, скажу вам сразу, если вам нечего скрывать, вы честный гражданин, и действительно получаете заработную плату на счет в любом банке, даже если карта не зарплатная, да, Банк может задать вам вопрос - откуда, собственно поступления, что за деньги, и если это действительно заработная плата, вам не составит никакого труда принести копию трудового договора, или копию трудовой книжку, или 2 НДФЛ. Это вполне нормальная практика. И банки просят подтвердить источник доходов не просто так, не для своего удовольствия, у банков есть свои контролирующие органы, которые следят за исполнением действующего законодательства.
По поводу вот этого абзаца "В наших публикация уже была статья о том, как гражданину его законная жена перевела на карту сумму, порядка четырех миллионов рублей, а банк затребовал документальное подтверждение источника получения средств, обоснования и т.д" могу сказать следующее, если этот гражданин пошел в суд, значит, по всей вероятности, не смог подтвердить документально источник происхождения данных средств. Вопрос - почему? Откуда деньги. Я уверена, что каждый из нас, имея такую сумму прекрасно знает, откуда она взялась, и готов будет подтвердить документально источник происхождения этих средств, если возникнет необходимость. К примеру, продали квартиру - договор купли-продажи, если наследство - тоже есть документы, ну и т.д. А если этот гражданин проиграл иск, то очевидно, что здесь действительно идет речь о нарушении законодательства, а именно того самого 115 ФЗ.
Тут я могу целую лекцию прочитать, по поводу контроля, но не буду забивать никому голову, т.к. тут очень много специфических профессиональных нюансов. Резюмируя, повторюсь, если денежные средства, поступившие на ваш счет, имеют законный источник происхождения, то ни один банк не будет препятствовать клиенту, ну а если нет, то тут уже совершенно другая история. Ну а налоги это вообще отдельная песня.